Сообщение о существенном факте
о проведении заседания Совета директоров эмитента и его повестке дня,
а также об отдельных решениях, принятых Советом директоров эмитента
1. Общие сведения
1.1. Полное фирменное наименование эмитента (для некоммерческой организации – наименование) Коммерческий банк «Ренессанс Кредит» (Общество с ограниченной ответственностью)
1.2. Сокращенное фирменное наименование эмитента КБ «Ренессанс Кредит» (ООО)
1.3. Место нахождения эмитента Российская Федерация, 115114, г. Москва, Кожевническая улица, д.14.
1.4. ОГРН эмитента 1027739586291
1.5. ИНН эмитента 7744000126
1.6. Уникальный код эмитента, присвоенный регистрирующим органом 03354-B
1.7. Адрес страницы в сети Интернет, используемой эмитентом для раскрытия информации http://www.rencredit.ru
https://www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=9068
1.8. Дата наступления события (существенного факта), о котором составлено сообщение (если применимо) «28» декабря 2023 г.
2. Содержание сообщения
2.1. Вид: о проведении заседания Совета директоров КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и его повестке дня, а также об отдельных принятых решениях.
2.2. Повестка дня:
1. О рассмотрении Заключения о пересмотре целевых значений контрольных показателей уровня операционного риска КБ «Ренессанс Кредит» (ООО).
2. Об утверждении новой редакции Политики управления операционными рисками в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО).
3. Об утверждении перечня должностей работников, принимающих риски.
4. О ежегодном утверждении фонда оплаты труда.
5. О выплате третьей части премии по итогам работы за 2021 год для работников Банка, осуществляющих функции принятия рисков, и членов управленческой команды Банка.
6. О выплате второй части премии по итогам работы за 2022 год для работников Банка, осуществляющих функции принятия рисков, и членов управленческой команды Банка.
7. О прекращении действия внутренних нормативных документов Банка.
8. Об утверждении Концепции получения статистических оценок для компонентов кредитного риска и расчета показателя ECL для целей формирования резервов в соответствии со стандартом МСФО (IFRS) 9 по портфелям розничного кредитования.
9. Об утверждении значимых для КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) рисков.
10. Об утверждении размера склонности к риску, плановых (целевых) уровней и структуры рисков, планового (целевого) уровня капитала и структуры капитала.
11. Об утверждении Порядка осуществления контроля за соответствием квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации должностных лиц КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), в отношении которых законодательством Российской Федерации установлены такие требования.
12. О прекращении действия Положения по управлению ликвидностью в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО).
13. Об утверждении новой редакции Политики в сфере оплаты труда работников Коммерческого банка «Ренессанс Кредит» (Общество с ограниченной ответственностью).
2.3. Кворум заседания Совета директоров Банка и результаты голосования по вопросам о принятии решений:
Кворум для проведения заседания имеется. Решения приняты единогласно.
2.4. Решения, принятые Советом директоров:
1. Принять к сведению Заключение о пересмотре целевых значений контрольных показателей уровня операционного риска КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в соответствии с Приложением № 1 к протоколу заседания Совета директоров Банка.
Поручить Правлению Банка по итогам рассмотрения Заключения о пересмотре целевых значений контрольных показателей уровня операционного риска КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) утвердить аллокацию целевых значений контрольных показателей уровня операционного риска по направлениям деятельности, в том числе в разрезе составляющих их процессов и подразделений, ответственных за осуществление операций и сделок и за результаты процессов.
2. Утвердить новую редакцию Политики управления операционными рисками в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в соответствии с Приложением № 2 к протоколу заседания Совета директоров Банка.
3. Утвердить перечень должностей работников, принимающих риски в соответствии с Приложением № 3 к протоколу заседания Совета директоров Банка.
4. Утвердить размер фонда оплаты труда на 2023 год в соответствии с Приложением № 4 к протоколу заседания Совета директоров Банка.
5. С учетом предварительных результатов оценки достаточности капитала КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) утвердить выплату третьей части премии по итогам работы за 2021 год для работников Банка, осуществляющих функции принятия рисков, и членов управленческой команды Банка в общем размере согласно пункту 1 Приложения № 5 к протоколу заседания Совета директоров Банка. Третью часть премии по итогам работы за 2021 год выплатить согласно порядку, описанному в пункте 2 Приложения № 5 к протоколу заседания Совета директоров Банка.
6. С учетом предварительных результатов оценки достаточности капитала КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) утвердить выплату второй части премии по итогам работы за 2022 год для работников Банка, осуществляющих функции принятия рисков, и членов управленческой команды Банка в общем размере согласно пункту 1 Приложения № 6 к протоколу заседания Совета директоров Банка. Вторую часть премии по итогам работы за 2022 год выплатить согласно порядку, описанному в пункте 2 Приложения № 6 к протоколу заседания Совета директоров Банка.
7. Прекратить действие следующих внутренних нормативных актов Банка:
- Положения по управлению процентным риском банковской книги КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), утвержденного решением Совета директоров Банка (протокол № ВД-200930/006С от 30.09.2020г.);
- Положения по управлению рыночным риском КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), утвержденного решением Совета директоров Банка (протокол № ВД-171226/009С от 26.12.2017г.);
- Положения по управлению риском потери ликвидности КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), утвержденного решением Совета директоров Банка (протокол № ВД-20.09.30/006 от 30.09.2020г.).
8. Утвердить Концепцию получения статистических оценок для компонентов кредитного риска и расчета показателя ECL для целей формирования резервов в соответствии со стандартом МСФО (IFRS) 9 по портфелям розничного кредитования в соответствии с Приложением № 8 к протоколу заседания Правления Банка и ввести ее в действие с «09» января 2024 года.
9. В соответствии с Методологией выявления значимых рисков и с учетом Стратегии развития Банка на 2023-2025гг. в рамках процедуры оценки достаточности капитала признать следующие риски значимыми: кредитный риск, операционный риск, рыночный риск, процентный риск банковской книги, риск ликвидности в соответствии с Приложением № 9 к протоколу заседания Совета директоров Банка.
10. Установить склонности к риску, плановые (целевые) уровни и структуру рисков, плановый (целевой) уровень капитала и его структуру на декабрь 2023 года и на 2024 год в соответствии с Приложением № 9 к протоколу заседания Совета директоров Банка.
11. Утвердить Порядок осуществления контроля за соответствием квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации должностных лиц КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), в отношении которых законодательством Российской Федерации установлены такие требования в соответствии с Приложением № 10 к протоколу заседания Совета директоров Банка.
Прекратить действие Инструкции о порядке осуществления в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) контроля соответствия руководителей службы управления рисками, службы внутреннего контроля, службы внутреннего аудита установленным требованиям, утвержденной решением Совета директоров Банка (протокол № ВД-161128/008С от 28.11.2016г.).
12. Прекратить действие Положения по управлению ликвидностью в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), утвержденного решением Совета директоров Банка (протокол № ВД-230130/001С от 30.01.2023г.) в связи с необходимостью актуализации.
13. Утвердить новую редакцию Политики в сфере оплаты труда работников Коммерческого банка «Ренессанс Кредит» (Общество с ограниченной ответственностью) в соответствии с Приложением № 12 к протоколу заседания Совета директоров Банка.
2.5. Дата проведения заседания Совета директоров: 28.12.2023 г.
2.6. Дата составления и номер протокола Совета директоров: 28.12.2023 г., № ВД-231228/014С
3. Подпись
3.1. Заместитель Председателя Правления,
Старший Вице-президент,
Директор Правового департамента
КБ «Ренессанс Кредит» (ООО)
Доверенность № 7-20 от 20.01.2021 г.
С.Б. Королёв
(подпись)
3.2. Дата «28» декабря 2023 г.
М.П.