Сообщение о существенном факте
о проведении заседания Совета директоров эмитента и его повестке дня,
а также об отдельных решениях, принятых Советом директоров эмитента
1. Общие сведения
1.1. Полное фирменное наименование эмитента (для некоммерческой организации – наименование) Коммерческий банк «Ренессанс Кредит» (Общество с ограниченной ответственностью)
1.2. Сокращенное фирменное наименование эмитента КБ «Ренессанс Кредит» (ООО)
1.3. Место нахождения эмитента Российская Федерация, 115114, г. Москва, Кожевническая улица, д.14.
1.4. ОГРН эмитента 1027739586291
1.5. ИНН эмитента 7744000126
1.6. Уникальный код эмитента, присвоенный регистрирующим органом 03354-B
1.7. Адрес страницы в сети Интернет, используемой эмитентом для раскрытия информации http://www.rencredit.ru
https://www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=9068
1.8. Дата наступления события (существенного факта), о котором составлено сообщение (если применимо) «25» августа 2023 г.
2. Содержание сообщения
2.1. Вид: о проведении заседания Совета директоров КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и его повестке дня, а также об отдельных принятых решениях.
2.2. Повестка дня:
1. Об Отчете о проведении стресс-тестирования ликвидности КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на 01.07.2023г.
2. Об Отчете о проведении стресс-тестирования рыночного риска КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на 01.07.2023г.
3. Об Отчете о проведении стресс-тестирования кредитного риска контрагента КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на 01.07.2023г.
4. Об Отчете о проведении стресс-тестирования процентного риска КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на 01.07.2023г.
5. Об Отчете о проведении стресс-тестирования кредитного портфеля КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на 01.07.2023г.
6. Об Отчете о проведении стресс-тестирования операционного риска КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на 01.07.2023г.
7. Об Отчете о влиянии результатов стресс-тестирования на достаточность капитала КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на 01.07.2023г.
8. Об Отчете о значимых рисках, о размере капитала и результатах оценки достаточности капитала КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на 01.07.2023г.
9. Об Отчете о выполнении обязательных нормативов КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на 01.07.2023г.
10. Об Отчетности ПВР КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на 30.06.2023г. (за 1-е полугодие 2023 года).
11. О классификационной группе КБ «Ренессанс Кредит» (ООО).
12. О принятии решений в рамках кадровой политики Банка.
13. О рассмотрении Заключения по расчету сигнальных и контрольных значений контрольных показателей уровня операционного риска в целом по Банку и в разрезе направлений деятельности, в том числе составляющих их процессов КБ «Ренессанс Кредит» (ООО).
14. Об утверждении новой редакции Политики управления операционными рисками в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО).
15. О рассмотрении информации о выполнении планов мероприятий, направленных на устранение нарушений целевых значений контрольных показателей уровня риска информационной безопасности, отраженных в Приложении № 1 к Отчету по управлению операционным риском КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) по состоянию на 01.07.2023г.
16. О рассмотрении Пояснительной записки по расчету контрольного показателя уровня операционного риска Доля мошеннических переводов в общей сумме переводов денежных средств.
17. Об освобождении от должности руководителя Службы внутреннего аудита Банка.
2.3. Кворум заседания Совета директоров Банка и результаты голосования по вопросам о принятии решений:
Кворум для проведения заседания имеется. Решения приняты единогласно.
2.4. Решения, принятые Советом директоров:
1. Принять к сведению Отчет о проведении стресс-тестирования ликвидности КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на 01.07.2023г. в соответствии с Приложением № 1 к протоколу заседания Совета директоров Банка.
2. Принять к сведению Отчет о проведении стресс-тестирования рыночного риска КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на 01.07.2023г. в соответствии с Приложением № 2 к протоколу заседания Совета директоров Банка.
3. Принять к сведению Отчет о проведении стресс-тестирования кредитного риска контрагента КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на 01.07.2023г. в соответствии с Приложением № 3 к протоколу заседания Совета директоров Банка.
4. Принять к сведению Отчет о проведении стресс-тестирования процентного риска КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на 01.07.2023г. в соответствии с Приложением № 4 к протоколу заседания Совета директоров Банка.
5. Принять к сведению Отчет о проведении стресс-тестирования кредитного портфеля КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на 01.07.2023г. в соответствии с Приложением № 5 к протоколу заседания Совета директоров Банка.
6. Принять к сведению Отчет о проведении стресс-тестирования операционного риска КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на 01.07.2023г. в соответствии с Приложением № 6 к протоколу заседания Совета директоров.
7. Принять к сведению Отчет о влиянии результатов стресс-тестирования на достаточность капитала КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на 01.07.2023г. в соответствии с Приложением № 7 к протоколу заседания Совета директоров Банка.
8. Принять к сведению Отчет о значимых рисках, о размере капитала и результатах оценки достаточности капитала КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на 01.07.2023г. в соответствии с Приложением № 8 к протоколу заседания Совета директоров Банка.
9. Принять к сведению Отчет о выполнении обязательных нормативов КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на 01.07.2023г. в соответствии с Приложением № 9 к протоколу заседания Совета директоров Банка.
10. Принять к сведению Отчетность ПВР КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на 30.06.2023г. в соответствии (за 1-е полугодие 2023 года) в соответствии с Приложением № 10 к протоколу заседания Совета директоров Банка.
11. Принять к сведению Письмо Службы текущего банковского надзора Центрального банка Российской Федерации от 03.08.2023г. № 36-6-4-1/8018 «О классификационной группе КБ «Ренессанс Кредит» (ООО)» в соответствии с Приложением № 11 к протоколу заседания Совета директоров Банка.
12. Утвердить решения в рамках кадровой политики Банка согласно Приложению № 12 к протоколу заседания Совета директоров Банка.
13. Принять к сведению Заключение по расчету сигнальных и контрольных значений контрольных показателей уровня операционного риска в целом по Банку и в разрезе направлений деятельности, в том числе составляющих их процессов КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в соответствии с Приложением № 13 к протоколу заседания Совета директоров Банка.
14. Утвердить новую редакцию Политики управления операционными рисками в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в соответствии с Приложением № 14 к протоколу заседания Совета директоров Банка.
15. Принять к сведению информацию о выполнении планов мероприятий, направленных на устранение нарушенных в I квартале 2023 года целевых значений контрольных показателей уровня риска информационной безопасности, отраженных в Приложении № 1 к Отчету по управлению операционным риском КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) по состоянию на 01.07.2023г. в соответствии с Приложением № 15 к протоколу заседания Совета директоров Банка. Управлению расследования мошенничества поручить продолжить выполнение плана мероприятий по минимизации рисков/последствий.
16. Принять к сведению Пояснительную записку по расчету контрольного показателя уровня операционного риска Доля мошеннических переводов в общей сумме переводов денежных средств в соответствии с Приложением № 16 к протоколу заседания Совета директоров Банка.
17. Освободить Королеву Анну Николаевну от должности Исполнительный директор, Руководитель Службы внутреннего аудита Банка.
2.5. Дата проведения заседания Совета директоров: 25.08.2023 г.
2.6. Дата составления и номер протокола Совета директоров: 25.08.2023 г., № ВД-230825/010С
3. Подпись
3.1. Заместитель Председателя Правления,
Старший Вице-президент,
Директор Правового департамента
КБ «Ренессанс Кредит» (ООО)
Доверенность № 7-20 от 20.01.2021 г.
С.Б. Королёв
(подпись)
3.2. Дата «28» августа 2023 г.
М.П.