Сообщение о существенном факте
о проведении заседания Совета директоров эмитента и его повестке дня,
а также об отдельных решениях, принятых Советом директоров эмитента
1. Общие сведения
1.1. Полное фирменное наименование эмитента (для некоммерческой организации – наименование) Коммерческий банк «Ренессанс Кредит» (Общество с ограниченной ответственностью)
1.2. Сокращенное фирменное наименование эмитента КБ «Ренессанс Кредит» (ООО)
1.3. Место нахождения эмитента Российская Федерация, 115114, г. Москва, Кожевническая улица, д.14.
1.4. ОГРН эмитента 1027739586291
1.5. ИНН эмитента 7744000126
1.6. Уникальный код эмитента, присвоенный регистрирующим органом 03354-B
1.7. Адрес страницы в сети Интернет, используемой эмитентом для раскрытия информации http://www.rencredit.ru
https://www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=9068
1.8. Дата наступления события (существенного факта), о котором составлено сообщение (если применимо) «22» ноября 2023 г.
2. Содержание сообщения
2.1. Вид: о проведении заседания Совета директоров КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и его повестке дня, а также об отдельных принятых решениях.
2.2. Повестка дня:
1. О рассмотрении Отчета о проведении стресс-тестирования ликвидности КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на 01.10.2023г.
2. О рассмотрении Отчета о проведении стресс-тестирования рыночного риска КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на 01.10.2023г.
3. О рассмотрении Отчета о проведении стресс-тестирования кредитного риска контрагента КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на 01.10.2023г.
4. О рассмотрении Отчета о проведении стресс-тестирования процентного риска КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на 01.10.2023г.
5. О рассмотрении Отчета о проведении стресс-тестирования кредитного портфеля КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на 01.10.2023г.
6. О рассмотрении Отчета о проведении стресс-тестирования кредитного риска по операциям межбанковского кредитования КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на 01.10.2023г.
7. О рассмотрении Отчета о проведении стресс-тестирования операционного риска КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на 01.10.2023г.
8. О рассмотрении Отчета о влиянии результатов стресс-тестирования на достаточность капитала КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на 01.10.2023г.
9. О рассмотрении Отчета о значимых рисках, о размере капитала и результатах оценки достаточности капитала КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на 01.10.2023г.
10. О рассмотрении Отчета о выполнении обязательных нормативов КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на 01.10.2023г.
11. О рассмотрении Отчетности ПВР (подход на основе внутренних рейтингов) КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на 30.09.2023г.
12. О классификационной группе КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) по состоянию на 01.10.2023г.
13. О рассмотрении Отчета по управлению операционным риском КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) по состоянию на 01.10.2023г.
14. О рассмотрении Пояснительной записки к Отчету о значениях контрольных показателей уровня операционного риска и риска информационной безопасности в разрезе направлений деятельности КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) по состоянию на 01.10.2023г.
15. О рассмотрении Информации об исполнении Стратегии КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на 2023-2025 годы по состоянию на 01.10.2023г.
16. Об утверждении новой редакции Стратегии управления рисками и капиталом КБ «Ренессанс Кредит» (ООО).
17. Об утверждении новой редакции Положения по управлению рисками и капиталом в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО).
18. Об утверждении новой редакции Плана восстановления финансовой устойчивости КБ «Ренессанс Кредит» (ООО).
19. Об утверждении новой редакции Положения о проведении стресс-тестирования в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО).
2.3. Кворум заседания Совета директоров Банка и результаты голосования по вопросам о принятии решений:
Кворум для проведения заседания имеется. Решения приняты единогласно.
2.4. Решения, принятые Советом директоров:
1. Принять к сведению Отчет о проведении стресс-тестирования ликвидности КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на 01.10.2023г. в соответствии с Приложением № 1 к протоколу заседания Совета директоров Банка.
2. Принять к сведению Отчет о проведении стресс-тестирования рыночного риска КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на 01.10.2023г. в соответствии с Приложением № 2 к протоколу заседания Совета директоров Банка.
3. Принять к сведению Отчет о проведении стресс-тестирования кредитного риска контрагента КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на 01.10.2023г. в соответствии с Приложением № 3 к протоколу заседания Совета директоров Банка.
4. Принять к сведению Отчет о проведении стресс-тестирования процентного риска КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на 01.10.2023г. в соответствии с Приложением № 4 к протоколу заседания Совета директоров Банка.
5. Принять к сведению Отчет о проведении стресс-тестирования кредитного портфеля КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на 01.10.2023г. в соответствии с Приложением № 5 к протоколу заседания Совета директоров Банка.
6. Принять к сведению Отчет о проведении стресс-тестирования кредитного риска по операциям межбанковского кредитования КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на 01.10.2023г. в соответствии с Приложением № 6 к протоколу заседания Совета директоров Банка.
7. Принять к сведению Отчет о проведении стресс-тестирования операционного риска КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на 01.10.2023г. в соответствии с Приложением № 7 к протоколу заседания Совета директоров Банка.
8. Принять к сведению Отчет о влиянии результатов стресс-тестирования на достаточность капитала КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на 01.10.2023г. в соответствии с Приложением № 8 к протоколу заседания Совета директоров Банка.
9. Принять к сведению Отчет о значимых рисках, о размере капитала и результатах оценки достаточности капитала КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на 01.10.2023г. в соответствии с Приложением № 9 к протоколу заседания Совета директоров Банка. Показатель склонности к риску по процентному риску (чувствительность процентной маржи к изменению уровня процентных ставок на основе ГЭП-анализа) увеличить с 7,5% до 10%.
10. Принять к сведению Отчет о выполнении обязательных нормативов КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на 01.10.2023г. в соответствии с Приложением № 10 к протоколу заседания Совета директоров Банка.
11. Принять к сведению Отчетность ПВР (подход на основе внутренних рейтингов) КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на 30.09.2023г. в соответствии с Приложением № 11 к протоколу заседания Совета директоров Банка.
12. Принять к сведению Письмо Службы текущего банковского надзора Центрального банка Российской Федерации от 03.11.2023г. № 36-6-4-1/11137 «О классификационной группе КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в соответствии с Приложением № 12 к протоколу заседания Совета директоров Банка.
13. Принять к сведению Отчет по управлению операционным риском КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) по состоянию на 01.10.2023г. в соответствии с Приложением № 13 к протоколу заседания Совета директоров Банка.
Поручить Управлению расследования мошенничества продолжить выполнение плана мероприятий, направленного на устранение нарушенных в 1 квартале 2023 года целевых значений контрольного показателя уровня операционного риска (КПОР 2.6.), отраженного в Приложении № 1 к Отчету по управлению операционным риском КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) по состоянию на 01.10.2023г.
14. Принять к сведению Пояснительную записку к Отчету о значениях контрольных показателей уровня операционного риска и риска информационной безопасности в разрезе направлений деятельности КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) по состоянию на 01.10.2023г. в соответствии с Приложением № 14 к протоколу заседания Совета директоров Банка.
Поручить Управлению нефинансовых рынков осуществить пересмотр сигнальных и контрольных значений контрольных показателей уровня риска информационной безопасности (КПОР ИБ) по итогам мониторинга по состоянию на 01.10.2023г. с учетом проведенного анализа их фактических значений.
15. Принять к сведению Информацию об исполнении Стратегии КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на 2023-2025 годы по состоянию на 01.10.2023г. в соответствии с Приложением № 15 к протоколу заседания Совета директоров Банка.
16. Утвердить новую редакцию Стратегии управления рисками и капиталом КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в соответствии с Приложением № 16 к протоколу заседания Совета директоров Банка.
17. Утвердить новую редакцию Положения по управлению рисками и капиталом в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в соответствии с Приложением № 17 к протоколу заседания Совета директоров Банка.
18. Утвердить новую редакцию Плана восстановления финансовой устойчивости КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в соответствии с Приложением № 18 к протоколу заседания Совета директоров Банка.
19. Утвердить новую редакцию Положения о проведении стресс-тестирования в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в соответствии с Приложением № 19 к протоколу заседания Совета директоров Банка.
2.5. Дата проведения заседания Совета директоров: 22.11.2023 г.
2.6. Дата составления и номер протокола Совета директоров: 22.11.2023 г., № ВД-231122/013С
3. Подпись
3.1. Заместитель Председателя Правления,
Старший Вице-президент,
Директор Правового департамента
КБ «Ренессанс Кредит» (ООО)
Доверенность № 7-20 от 20.01.2021 г.
С.Б. Королёв
(подпись)
3.2. Дата «23» ноября 2023 г.
М.П.