Сообщение о существенном факте об отдельных решениях, принятых советом директоров (наблюдательным советом) эмитента
1. Общие сведения
1.1. Полное фирменное наименование эмитента Общество с ограниченной ответственностью «Хоум Кредит энд Финанс Банк»
1.2. Адрес эмитента, указанный в едином государственном реестре юридических лиц 125124, Москва, улица Правды, дом 8, корпус 1
1.3. Основной государственный регистрационный номер (ОГРН) эмитента (при наличии) 1027700280937
1.4. Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) эмитента 7735057951
1.5. Уникальный код эмитента, присвоенный Банком России 00316В
1.6. Адрес страницы в сети «Интернет», используемой эмитентом для раскрытия информации www.homecredit.ru www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=4644
1.7. Дата наступления события (существенного факта), о котором составлено сообщение 26 декабря 2024 г.
2. Содержание сообщения
2.1. Кворум заочного заседания совета директоров эмитента:
В заочном голосовании опросным путем приняли участие 3 члена совета директоров эмитента из 3 избранных. Кворум имеется.
2.2. Результаты голосования по вопросам о принятии решений:
2.2.1. О рассмотрении и вынесении на утверждение Общим собранием участников Бизнес-плана (стратегии развития) Общества c ограниченной ответственностью «Хоум Кредит энд Финанс Банк» на 2024 – 2025 годы.
«за» - единогласно «против» - нет «воздержалось» - нет
голосование проведено опросным путем
2.2.2. Об утверждении Годового плана аудитов Управления внутреннего аудита ООО «ХКФ Банк» на 2025 г.
«за» - единогласно «против» - нет «воздержалось» - нет
голосование проведено опросным путем
2.2.3. О рассмотрении Плана работы Управления внутреннего контроля ООО «ХКФ Банк» на 2025 г.
«за» - единогласно «против» - нет «воздержалось» - нет
голосование проведено опросным путем
2.2.4. О рассмотрении Плана работы Контролера профессионального участника рынка ценных бумаг Управления внутреннего контроля ООО «ХКФ Банк» на 2025 г.
«за» - единогласно «против» - нет «воздержалось» - нет
голосование проведено опросным путем
2.2.5. Об утверждении документа «Политика в сфере оплаты труда работников ООО «ХКФ Банк» (Версия 16.0).
«за» - единогласно «против» - нет «воздержалось» - нет
голосование проведено опросным путем
2.2.6. Об установлении контрольных показателей операционного риска, риска информационной безопасности и операционной надежности на 2025 г.
«за» - единогласно «против» - нет «воздержалось» - нет голосование проведено опросным путем
2.2.7. О рассмотрении актуализированных контрольных показателей операционного риска на Q4 2024 год.
«за» - единогласно «против» - нет «воздержалось» - нет
голосование проведено опросным путем
2.2.8. О рассмотрении вопроса необходимости внесения изменений в документы, разрабатываемые в рамках ВПОДК.
«за» - единогласно «против» - нет «воздержалось» - нет
голосование проведено опросным путем
2.2.9. Об утверждении документа «Профиль рисков ООО «ХКФ Банк», 2025».
«за» - единогласно «против» - нет «воздержалось» - нет
голосование проведено опросным путем
2.2.10. Об утверждении документа «Стратегия управления рисками и капиталом в ООО «ХКФ Банк» (Версия 10.0).
«за» - единогласно «против» - нет «воздержалось» - нет
голосование проведено опросным путем
2.2.11. Об утверждении документа «Порядок определения необходимого капитала для покрытия рисков в ООО «ХКФ Банк» (Версия 5.0).
«за» - единогласно «против» - нет «воздержалось» - нет
голосование проведено опросным путем
2.2.12. Об утверждении документа «Процедуры стресс-тестирования рисков в ООО «ХКФ Банк» (Версия 11.0).
«за» - единогласно «против» - нет «воздержалось» - нет
голосование проведено опросным путем
2.2.13. Об утверждении документа «Политика по управлению ликвидностью и риском ликвидности в ООО «ХКФ Банк» (Версия 6.0).
«за» - единогласно «против» - нет «воздержалось» - нет
голосование проведено опросным путем
2.2.14. Об утверждении документа «Политика по управлению кредитным риском в ООО «ХКФ Банк» (Версия 1.0).
«за» - единогласно «против» - нет «воздержалось» - нет
голосование проведено опросным путем
2.2.15. Об утверждении документа «Политика по управлению процентным риском банковской книги в ООО «ХКФ Банк» (Версия 3.0).
«за» - единогласно «против» - нет «воздержалось» - нет
голосование проведено опросным путем
2.2.16. Об утверждении документа «Политика по управлению рыночным риском в ООО «ХКФ Банк» (Версия 1.0).
«за» - единогласно «против» - нет «воздержалось» - нет
голосование проведено опросным путем
2.2.17. Об отмене действия документа «Политика по управлению значимыми рисками и капиталом в банке и банковской группе ООО «ХКФ Банк» (Версия 9.0).
«за» - единогласно «против» - нет «воздержалось» - нет
голосование проведено опросным путем
2.2.18. Об утверждении плановой структуры капитала и рисков, риск-аппетитов ООО «ХКФ Банк» на 2025 г.
«за» - единогласно «против» - нет «воздержалось» - нет
голосование проведено опросным путем
2.2.19. Об утверждении примерного плана проведения заседаний Совета директоров ООО «ХКФ Банк» на 1 квартал 2025 г.
«за» - единогласно «против» - нет «воздержалось» - нет
голосование проведено опросным путем
2.2.20. Об утверждении документа «Учетная политика для целей составления финансовой отчетности в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности (МСФО) на 2025 год».
«за» - единогласно «против» - нет «воздержалось» - нет
голосование проведено опросным путем
2.3. Содержание решений, принятых советом директоров эмитента:
2.3.1. Рассмотреть и вынести на утверждение Общим собранием участников Бизнес-план (стратегию развития) Общества c ограниченной ответственностью «Хоум Кредит энд Финанс Банк» на 2024 – 2025 годы (Документ хранится в Департаменте финансовых рынков).
2.3.2. Рассмотреть и утвердить Годовой план аудитов Управления внутреннего аудита ООО «ХКФ Банк» на 2025 г. (План хранится в Управлении внутреннего аудита, согласно действующей номенклатуре дел).
2.3.3. Рассмотреть и принять к сведению информацию, изложенную в Плане работы Управления внутреннего контроля ООО «ХКФ Банк» на 2025 г. (План хранится в Управлении внутреннего контроля, согласно действующей номенклатуре дел).
2.3.4. Рассмотреть и принять к сведению информацию, изложенную в Плане работы Контролера профессионального участника рынка ценных бумаг Управления внутреннего контроля ООО «ХКФ Банк» на 2025 г. (План хранится в Управлении внутреннего контроля, согласно действующей номенклатуре дел).
2.3.5. Утвердить документ «Политика в сфере оплаты труда работников ООО «ХКФ Банк» (Версия 16.0) (Документ хранится в электронном виде, карточка СЭД DocsVision № 4382).
2.3.6. Отменить действие документа «Политика в сфере оплаты труда работников ООО «ХКФ Банк» (Версия 15.0), утвержденного решением Совета директоров ООО «ХКФ Банк» от 30.08.2023, Протокол № 973.
2.3.7. Утвердить сигнальные и контрольные значения контрольных показателей операционного риска и риска информационной безопасности в целом по Банку на 2025 год (Документ хранится в Службе контроля рисков, согласно действующей номенклатуре дел);
2.3.8. Утвердить пороговые значения контрольных показателей операционной надежности по ТПрКО1-ТПрКО13 на 2025 год (Документ хранится в Службе контроля рисков, согласно действующей номенклатуре дел).
2.3.9. Утвердить сигнальные и контрольные значения контрольных показателей операционного риска 1.3 - 1.5 в целом по Банку на Q4 2024 год (Документ хранится в Службе контроля рисков, согласно действующей номенклатуре дел).
2.3.10. Для соответствия характеру и масштабу осуществляемых Банком, стратегии развития, а также во исполнение рекомендаций Службы внутреннего аудита Банка, утвердить и ввести в действие с 01.01.2025 новые версии документов, регламентирующие ВПОДК. Новые версии следующих документов утвердить отдельными вопросами: Стратегия управления рисками и капиталом в ООО «ХКФ Банк» (Версия 10.0), Порядок определения необходимого капитала для покрытия рисков в ООО «ХКФ Банк» (Версия 5.0), Процедуры стресс-тестирования рисков в ООО «ХКФ Банк» (Версия 11), Политика по управлению ликвидностью и риском ликвидности в ООО «ХКФ Банк» (Версия 6.0), Профиль рисков ООО «ХКФ Банк» 2025, Политика по управлению кредитным риском в ООО «ХКФ Банк» (Версия 1.0), Политика по управлению процентным риском банковской книги в ООО «ХКФ Банк» (Версия 3.0), Политика по управлению рыночным риском ООО «ХКФ Банк» (Версия 1.0), Плановая структура капитала и рисков, риск-аппетитов ООО «ХКФ Банк» на 2025 год.
2.3.11. Утвердить и ввести в действие с 01.01.2025 документ «Профиль рисков ООО «ХКФ Банк», 2025», одобренный на заседании Правления ООО «ХКФ Банк» (Протокол № 63 от 20.12.2024 г.) (Документ хранится в Службе контроля рисков, согласно действующей номенклатуре дел).
2.3.12. Утвердить и ввести в действие с 01.01.2025 документ «Стратегия управления рисками и капиталом в ООО «ХКФ Банк» (Версия 10.0). (Документ хранится в электронном виде, карточка СЭД DocsVision № 4379).
2.3.13. Отменить действие документа «Стратегия управления рисками и капиталом в банке и банковской группе ООО «ХКФ Банк» (Версия 9.0), утвержденного решением Совета директоров ООО «ХКФ Банк» от 26.12.2023 г., Протокол № 986.
2.3.14. Утвердить и ввести в действие с 01.01.2025 документ «Порядок определения необходимого капитала для покрытия рисков в ООО «ХКФ Банк» (Версия 5.0). (Документ хранится в электронном виде, карточка СЭД DocsVision № 4385).
2.3.15. Отменить действие документа «Порядок определения необходимого капитала для покрытия рисков в банке и банковской группе ООО «ХКФ Банк» (Версия 4.0), утвержденного решением Совета директоров ООО «ХКФ Банк» от 12.07.2024 г., Протокол № 1007.
2.3.16. Утвердить и ввести в действие с 01.01.2025 документ «Процедуры стресс-тестирования рисков в ООО «ХКФ Банк» (Версия 11.0) (Документ хранится в электронном виде, карточка СЭД DocsVision № 4388).
2.3.17. Отменить действие документа «Процедуры стресс-тестирования рисков в банке и банковской группе ООО «ХКФ Банк» (Версия 10.0), утвержденного решением Совета директоров ООО «ХКФ Банк» от 26.12.2023 г., Протокол № 986.
2.3.18. Утвердить и ввести в действие с 01.01.2025 документ «Политика по управлению ликвидностью и риском ликвидности в ООО «ХКФ Банк» (Версия 6.0). (Документ хранится в электронном виде, карточка СЭД DocsVision № 4393).
2.3.19. Отменить действие документа «Политика по управлению ликвидностью и риском ликвидности ООО «ХКФ Банк» (Версия 5.0), утвержденного решением Совета директоров ООО «ХКФ Банк» от 15.03.2024 г., Протокол № 994.
2.3.20. Утвердить и ввести в действие с 01.01.2025 документ «Политика по управлению кредитным риском в ООО «ХКФ Банк» (Версия 1.0) (Документ хранится в электронном виде, карточка СЭД DocsVision № 4394).
2.3.21. Утвердить и ввести в действие с 01.01.2025 документ «Политика по управлению процентным риском банковской книги в ООО «ХКФ Банк» (Версия 3.0) (Документ хранится в электронном виде, карточка СЭД DocsVision № 4392).
2.3.22. Отменить действие документа «Политика по управлению процентным риском банковской книги в банке и банковской группе ООО «ХКФ Банк» (Версия 2.0), утвержденного решением Совета директоров ООО «ХКФ Банк» от 15.03.2024 г., Протокол № 994.
2.3.23. Утвердить и ввести в действие с 01.01.2025 документ «Политика по управлению рыночным риском в ООО «ХКФ Банк» (Версия 1.0) (Документ хранится в электронном виде, карточка СЭД DocsVision № 4390).
2.3.24. Отменить действие документа «Политика по управлению значимыми рисками и капиталом в банке и банковской группе ООО «ХКФ Банк» (Версия 9.0), утвержденного решением Совета директоров ООО «ХКФ Банк» от 26.12.2023 г., Протокол № 986.
2.3.25. Утвердить и ввести в действие с 01.01.2025 плановую структуру капитала и рисков, риск-аппетитов ООО «ХКФ Банк» на 2025 год в соответствии с Приложением № 2 к настоящему протоколу (Приложение № 2 хранится в Службе контроля рисков). Структура рисков включает распределение капитала по основным направлениям деятельности ООО «ХКФ Банк», уровни значимых рисков и определяет предельный размер риска Банка и объем необходимого капитала на его покрытие. Система лимитов включает показатели склонности к рискам, лимиты и сигнальные значения капитала.
2.3.26. Утвердить примерный план проведения заседаний Совета директов ООО «ХКФ Банк» на 1 квартал 2025 года в соответствии с приложением № 3 к настоящему протоколу (Приложение № 3 хранится в УПОБД ДПО).
2.3.27. Утвердить документ «Учетная политика для целей составления финансовой отчетности в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности (МСФО) на 2025 год» (Документ хранится в электронном виде, карточка СЭД DocsVision № 4391).
2.4. Дата проведения заседания совета директоров эмитента, на котором приняты решения: 26 декабря 2024 г.
2.5. Дата составления и номер протокола заседания совета директоров эмитента, на котором приняты решения: 26 декабря 2024 г., № 1022.
3. Подпись
3.1. Директор Департамента правового обеспечения ООО «ХКФ Банк», действующий на основании
Доверенности №1-6/69 от 02.02.2023 г. (подпись) О.Л. Сумина
3.2. Дата «26» декабря 2024 г.