Решения общих собраний участников (акционеров)
1. Общие сведения
1.1. Полное фирменное наименование (для коммерческой организации) или наименование (для некоммерческой организации) эмитента: Общество с ограниченной ответственностью микрофинансовая компания "ВЭББАНКИР"
1.2. Адрес эмитента, указанный в едином государственном реестре юридических лиц: 125627, г. Москва, ул. Соколово-Мещерская, д. 29 офис 308
1.3. Основной государственный регистрационный номер (ОГРН) эмитента (при наличии): 1127746630846
1.4. Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) эмитента (при наличии): 7733812126
1.5. Уникальный код эмитента, присвоенный Банком России: 00606-R
1.6. Адрес страницы в сети "Интернет", используемой эмитентом для раскрытия информации: https://www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=38447
1.7. Дата наступления события (существенного факта), о котором составлено сообщение: 24.04.2024
2. Содержание сообщения
2.1. Вид общего собрания участников (акционеров) эмитента (годовое (очередное), внеочередное): внеочередное.
2.2. Форма проведения общего собрания участников (акционеров) эмитента (собрание (совместное присутствие) или заочное голосование): собрание (совместное присутствие).
2.3. Дата, место, время проведения общего собрания участников (акционеров) эмитента:
2.3.1. дата проведения собрания: 24.04.2024 г.
2.3.2. место проведения собрания: 125627, Российская Федерация, город Москва, Семёновская площадь, 7, этаж 3, офис 302, помещение нотариальной конторы.
2.3.3. время проведения собрания: с 14 часов 35 мин. до 15 часов 35 мин. по московскому времени.
2.4. Кворум общего собрания участников (акционеров) эмитента: количество голосов, которым обладали участники Общества, принявшие участие во внеочередном общем собрании участников – 67,61528231%. Кворум имелся по всем вопросам повестки дня.
2.5. Повестка дня общего собрания участников (акционеров) эмитента:
1. Об определении председателя и секретаря внеочередного Общего собрания участников Общества, а также лица, ответственного за подсчёт голосов;
2. Об утверждении ранее принятых решений внеочередного Общего собрания участников ООО МФК «ВЭББАНКИР»;
3. Одобрение крупных сделок, совершенных ООО МФК «ВЭББАНКИР», и планируемых к совершению ООО МФК «ВЭББАНКИР»;
4. Об утверждении Устава Общества в новой редакции.
2.6. Результаты голосования по вопросам повестки дня общего собрания участников (акционеров) эмитента, по которым имелся кворум, и формулировки решений, принятых общим собранием участников (акционеров) эмитента по указанным вопросам:
Результаты голосования по вопросу 1:
«ЗА» - 67,61528231% голосов.
«ПРОТИВ» - 0% голосов
«ВОЗДЕРЖАЛСЯ – 0% голосов.
Решение, принятое по первому вопросу повестки дня:
Избрать Кантиеву Е. Б. председателем внеочередного общего собрания участников, Гутпова Б. К. - секретарем. Подсчёт голосов поручить секретарю собрания.
Результаты голосования по вопросу 2:
«ЗА» - 67,61528231% голосов.
«ПРОТИВ» - 0% голосов
«ВОЗДЕРЖАЛСЯ – 0% голосов.
Решение, принятое по второму вопросу повестки дня:
Отложить рассмотрение вопроса об утверждении ранее принятых решений участниками Общества решения.
Результаты голосования по вопросу 3:
«ЗА» - 67,61528231% голосов.
«ПРОТИВ» - 0% голосов
«ВОЗДЕРЖАЛСЯ – 0% голосов.
Решение, принятое по третьему вопросу повестки дня:
. Одобрить совершенную Обществом крупную сделку, также подлежащую одобрению в силу ограничений, предусмотренных законодательством и Уставом Общества - заключенный между Обществом (далее также – Заемщик) и ТКБ БАНК ПАО (далее также - Кредитор) Договор об открытии кредитной линии №82-2024/Л от 22.04.2024 г. (далее – Кредитный договор) на следующих существенных условиях:
• Кредитор – ТКБ БАНК ПАО;
• Заемщик – Общество;
• Лимит кредитной линии (вид и размер лимита): кредит в форме кредитной линии с лимитом задолженности в размере 850 000 000,00 руб. (Восемьсот пятьдесят миллионов рублей 00 коп.).
• Порядок предоставления денежных средств в рамках лимита (траншей) - денежные средства в рамках кредитной линии выдаются траншами в свободном режиме при соблюдении лимита кредитной линии, установленного в Кредитном договоре, на основании переданного Обществом в ТКБ БАНК ПАО заявления. При этом в заявлении фиксируется сумма (размер) и срок соответствующего транша.
• Заемщик осуществляет погашение основного долга по Кредитному договору согласно следующему графику снижения предельного размера лимита задолженности: предельный размер лимита задолженности снижается в каждый первый календарный день месяца, начиная с «01» декабря 2025 года на 141 666 666,67 руб. (Сто сорок один миллион шестьсот шестьдесят шесть тысяч шестьсот шестьдесят шесть рублей 67 коп.). На дату заключения Кредитного договора предельный размер лимита задолженности равен 850 000 000,00 руб. (Восемьсот пятьдесят миллионов рублей 00 коп.).
Основной долг (часть основного долга) должен быть погашен до соответствующего предельного размера лимита задолженности в дату, предшествующую дате начала действия нового размера лимита задолженности.
Сумма превышения размера основного долга над предельным размером лимита задолженности, установленным графиком снижения размера лимита задолженности на соответствующий период времени, является просроченной задолженностью.
• Целевое использование:
1. Финансирование текущей деятельности для последующего предоставления займов физическим лицам посредством платежного канала TKBPAY.
2. Пополнение расчетного счета, открытого в АО «ТИНЬКОФФ БАНК» № 40701810700000002392, открытого в ООО НКО "ЮМАНИ" № 40701810584204126104, для последующего предоставления займов физическим лицам посредством платежных каналов АО «ТИНЬКОФФ БАНК» (ОГРН 1027739642281, ИНН 7710140679) и ООО НКО "ЮМАНИ" (ОГРН 1127711000031, ИНН 7750005725).
• Срок действия кредитной линии – с даты заключения Кредитного договора по 22 апреля 2026 года (включительно).
• Каждый из траншей предоставляется на срок не более 180 (Сто восемьдесят) календарных дней и подлежит погашению в последний день истечения срока транша. При этом срок транша не может превышать срок действия кредитной линии. В случае если дата окончания срока транша наступает после даты окончания срока действия кредитной линии, такой транш должен быть погашен не позднее даты окончания срока действия кредитной линии.
• Выдача траншей осуществляется в размере и порядке, указанном в Кредитном договоре.
• Размер процентов за пользование кредитными средствами устанавливается в следующем размере: Ключевая ставка Банка России плюс Фиксированный процент, где:
o Ключевая ставка Банка России обозначает Ключевую ставку Банка России, действующую в соответствующую дату пользования кредитом. Размер Ключевой ставки Банка России на соответствующую дату определяется в соответствии с официальной информацией Банка России, в том числе, опубликованной на официальном сайте Банка России;
o Фиксированный процент равен 3% (Три процента) годовых.
Указанный Фиксированный процент может изменяться (увеличиваться или уменьшаться) Банком в одностороннем внесудебном порядке в течение срока действия Кредитного договора в случаях и порядке, установленных Кредитным договором.
• Начисление процентов за пользование кредитом осуществляется на остаток задолженности по основному долгу, учитываемой на ссудном счете, на начало операционного дня. Расчет суммы процентов производится путем умножения фактической суммы задолженности по основному долгу на годовую процентную ставку и фактическое количество дней пользования кредитными средствами и деления на действительное число календарных дней в году (365/366 дней соответственно).
При этом начисление процентов за пользование первым траншем за период: со дня, следующего за днем предоставления первого транша, по последний день календарного месяца (включительно), в котором был предоставлен первый транш, осуществляется в дату выдачи первого транша, исходя из суммы первого транша на дату его выдачи.
• Уплата начисленных процентов осуществляется в валюте кредита, ежемесячно, не позднее последнего рабочего дня текущего месяца пользования кредитными средствами и в момент полного погашения каждого транша, выданного в рамках кредитной линии, и кредита в целом.
При этом проценты, начисленные за 1 (Первый) календарный (в том числе неполный) месяц, рассчитанные от суммы первого транша, уплачиваются единовременно, в срок не позднее даты выдачи первого транша.
В случае досрочного полного погашения кредита проценты за пользование кредитом уплачиваются Заемщиком одновременно с полным погашением кредита.
• И на иных условиях ТКБ БАНК ПАО.
2. Одобрить совершенную Обществом крупную сделку, также подлежащую одобрению в силу ограничений, предусмотренных законодательством и Уставом Общества - заключенный между Обществом (далее также – Залогодатель) и ТКБ БАНК ПАО (далее также - Залогодержатель) Договор залога прав по договору залогового счета №82-2024/Л/ДЗ/1 от 22.04.2024 г. (далее – Договор залога) на следующих существенных условиях:
• Залогодержатель – ТКБ БАНК ПАО;
• Залогодатель – Общество;
• Обеспечиваемое обязательство: обязательства Общества (Заемщик) перед Банком (Кредитор) по Кредитному договору, заключенному между Заемщиком и Кредитором на условиях, указанных и одобренных при принятии решения по второму вопросу повестки дня настоящего Собрания.
• Предмет залога: права Залогодателя по Договору залогового счета юридического лица/индивидуального предпринимателя (двусторонний) № РКО/2010/810-66332 от «19» марта 2024 года, заключенному между Залогодателем и Залогодержателем (далее – Договор залогового счета), в отношении всей денежной суммы, находящейся на залоговом счете № 40701810420100300040, открытом в ТКБ БАНК ПАО (далее – Счет), в любой момент в течение времени действия Договора залога, в том числе права на распоряжение указанной денежной суммой путем ее списания со Счета на основании распоряжения о переводе денежных средств.
• Стоимость Предмета залога равна сумме денежных средств, находящихся на Счете в любой момент действия Договора залога.
• Залогодатель вправе свободно распоряжаться денежными средствами, находящимися на Счете, без письменного согласия Залогодержателя до получения уведомления Залогодержателя о запрете свободного распоряжения денежными средствами на Счете без письменного согласия Залогодержателя. Начиная с даты, указанной в уведомлении о запрете свободного распоряжения денежным средствами, Залогодатель вправе распоряжаться денежными средствами, находящимися на Счете, только с письменного согласия Залогодержателя.
• Обращение взыскания на Предмет залога Залогодержатель вправе осуществить во внесудебном порядке на основании Договора залога путем списания ТКБ БАНК ПАО на основании распоряжения Залогодержателя о переводе денежных средств со Счета и зачисления их на счет Залогодержателя.
• Срок действия залога устанавливается с даты подписания Договора залога и действует по «22» апреля 2029 года (включительно). В случае увеличения срока действия кредитной линии по Кредитному договору, указанный срок действия залога автоматически пролонгируется на соответствующий срок, но не более чем на 5 (Пять) лет, при этом заключение дополнительного соглашения к Договору залога не требуется и срок считается продленным с даты увеличения срока действия кредитной линии по Кредитному договору.
• Залогом по Договору залога обеспечиваются все денежные обязательства Заемщика перед Залогодержателем по Кредитному договору, а также всем изменениям и дополнениям к Кредитному договору, которые будут приняты в период его действия.
• Залогом по Договору залога обеспечиваются требования Залогодержателя в том объеме, какой они имеют к моменту их удовлетворения за счет заложенного имущества по Договору залога, включая требования о погашении (в том числе досрочном) суммы основного долга по Кредитному договору, об уплате начисленных процентов за пользование кредитом и иных плат, предусмотренных Кредитным договором, неустоек (штрафов и пеней) вследствие неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств, возмещение судебных издержек, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, и иных расходов, связанных с удовлетворением требований по Кредитному договору, а также расходов Залогодержателя на содержание Предмета залога и связанных с обращением взыскания и реализацией Предмета залога. Также залогом по Договору залога обеспечиваются все требования Залогодержателя, связанные с признанием Кредитного договора недействительным и/или незаключенным, в том числе, но не ограничиваясь: требования о возврате полученного по Кредитному договору (в том числе в порядке реституции); требования о возврате неосновательного обогащения; требования об уплате процентов за пользование чужими денежными средствами согласно ст.395 Гражданского кодекса РФ; иные требования, связанные с признанием Кредитного договора недействительным и/или незаключенным.
• При изменении любых условий Кредитного договора соответствующим образом изменяется Договор залога, при этом залог сохраняет силу и не требует внесения изменений в текст Договора залога. Залогодатель дает согласие отвечать в полном объеме по своим обязательствам, вытекающим из Договора залога, в случае изменения любых условий Кредитного договора, в том числе:
- изменения (в том числе увеличения) лимита кредитной линии не более чем в двукратном размере лимита кредитной линии, установленном Кредитным договором;
- изменения (в том числе увеличения) размера процентной ставки за пользование денежными средствами по соглашению Банка и Заемщика не более чем в двукратном размере от размера, установленного Кредитным договором;
- изменения (в том числе увеличения) Банком в одностороннем порядке процентной ставки за пользование денежными средствами в порядке и на условиях, установленных Кредитным договором;
- сокращения срока действия кредитной линии не более чем на 99% (Девяносто девять процентов) по отношению к сроку действия кредитной линии, установленному Кредитным договором;
- увеличения срока действия кредитной линии не более чем на 5 (Пять) лет;
- изменения срока и порядка выплаты процентов при условии, что такие изменения приведут к увеличению общей суммы обязательств перед Банком не более, чем в два раза;
- изменения порядка возврата сумм траншей, выданных по кредитной линии, при условии, что такие изменения приведут к увеличению общей суммы обязательств перед Банком не более, чем в два раза;
- изменения (в том числе увеличения) размера неустойки/штрафов не более чем в двукратном размере от размера, установленного Кредитным договором;
- включения в Кредитный договор новых штрафных санкций при условии, что такие изменения приведут к увеличению общей суммы обязательств перед Банком не более, чем в два раза.
Результаты голосования по вопросу 4:
«ЗА» - 67,61528231% голосов.
«ПРОТИВ» - 0% голосов
«ВОЗДЕРЖАЛСЯ – 0% голосов.
Решение, принятое по четвертому вопросу повестки дня:
Отложить рассмотрение вопроса об утверждении Устава Общества в новой редакции.
2.7. Дата составления и номер протокола общего собрания участников (акционеров) эмитента:
Дата составления протокола: 24.04.2024 г.
Номер протокола: 108
2.8. Идентификационные признаки ценных бумаг (акций, владельцы которых имеют право на участие в общем собрании акционеров эмитента): не применимо для общества с ограниченной ответственностью.
3. Подпись
3.1. Генеральный директор
А.Н. Пономарев
3.2. Дата 25.04.2024г.