Решения общих собраний участников (акционеров)
1. Общие сведения
1.1. Полное фирменное наименование (для коммерческой организации) или наименование (для некоммерческой организации) эмитента: Микрофинансовая компания "Лайм-Займ" (Общество с ограниченной ответственностью)
1.2. Адрес эмитента, указанный в едином государственном реестре юридических лиц: 630102, Новосибирская обл., г. Новосибирск, ул. Кирова, д. 48 офис 1401
1.3. Основной государственный регистрационный номер (ОГРН) эмитента (при наличии): 1137746831606
1.4. Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) эмитента (при наличии): 7724889891
1.5. Уникальный код эмитента, присвоенный Банком России: 00533-R
1.6. Адрес страницы в сети "Интернет", используемой эмитентом для раскрытия информации: https://www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=38085
1.7. Дата наступления события (существенного факта), о котором составлено сообщение: 10.03.2025
2. Содержание сообщения
Информация, раскрываемая в настоящем сообщении, адресована квалифицированным инвесторам.
Ценные бумаги являются ценными бумагами, предназначенными для квалифицированных инвесторов, и ограничены в обороте в соответствии с законодательством Российской Федерации.
2.1. Вид общего собрания участников (акционеров) эмитента (годовое (очередное), внеочередное): внеочередное.
2.2. Форма проведения общего собрания участников (акционеров) эмитента (собрание (совместное присутствие) или заочное голосование): заседание (совместное присутствие участников).
2.3. Дата, место, время проведения общего собрания участников (акционеров) эмитента: 10.03.2025 года, г. Новосибирск, ул. Кирова, дом 48, офис 1401 (14 этаж), время начала собрания: 10 часов 00 минут, время окончания собрания: 11 часов 00 минут.
2.4. Сведения о кворуме общего собрания участников (акционеров) эмитента: кворум имеется.
2.5. Повестка дня общего собрания участников (акционеров) эмитента:
1. Избрание Председателя Собрания и Секретаря Собрания. Определение лица, осуществляющего подсчет голосов при голосовании по вопросам повестки дня Собрания.
2. Предоставление согласия на совершение Обществом крупной сделки– заключение между Обществом и Публичным акционерным обществом «ТРАНСКАПИТАЛБАНК» (ОГРН 1027739186970) (далее – ТКБ БАНК или Банк) Договора поручительства.
2.6. Результаты голосования по вопросам повестки дня общего собрания участников (акционеров) эмитента, по которым имелся кворум, и формулировки решений, принятых общим собранием участников (акционеров) эмитента по указанным вопросам:
1. Избрание Председателя Собрания и Секретаря Собрания. Определение лица, осуществляющего подсчет голосов при голосовании по вопросам повестки дня Собрания.
Голосовали: «ЗА» - 93,209% голосов; «ПРОТИВ» - нет; «ВОЗДЕРЖАЛИСЬ» - 6,293%.
Формулировка принятого решения по первому вопросу:
Избрать Председателем Собрания – Нефедова А. С., Секретарем Собрания – Дегтярева А. В. Обязанности по подсчету голосов при голосовании по вопросам повестки дня Собрания возложить на Секретаря Собрания.
2. Предоставление согласия на совершение Обществом крупной сделки– заключение между Обществом и Публичным акционерным обществом «ТРАНСКАПИТАЛБАНК» (ОГРН 1027739186970) (далее – ТКБ БАНК или Банк) Договора поручительства.
Голосовали: «ЗА» - 93,209% голосов; «ПРОТИВ» - нет; «ВОЗДЕРЖАЛИСЬ» - 6,293%.
Формулировка принятого решения по второму вопросу:
Предоставить согласие на совершение Обществом крупной сделки – заключение между Обществом (далее также – Поручитель) и ТКБ БАНК ПАО Договора поручительства (далее – Договор поручительства) на следующих существенных условиях:
? Договор поручительства заключается в целях обеспечения исполнения всех денежных обязательств Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Онлайнер» (ИНН 5405060085, ОГРН 1205400057521) (далее – ООО МКК «Онлайнер» или Заемщик) перед ТКБ БАНК ПАО (далее также– Кредитор) по Договору об открытии кредитной линии (далее – Кредитный договор), заключаемому между Заемщиком и Кредитором на следующих существенных условиях:
• Кредитор – ТКБ БАНК ПАО.
• Заемщик – ООО МКК «Онлайнер».
• Лимит кредитной линии (вид и размер лимита) – кредит в форме кредитной линии с лимитом задолженности в размере 200 000 000,00 руб. (Двести миллионов рублей 00 коп.). Открытие лимита задолженности осуществляется в дату заключения Кредитного договора при соблюдении условий выдачи траншей, указанных в Кредитном договоре.
Под кредитной линией с лимитом задолженности понимается способ предоставления Банком денежных средств (кредита) Заемщику, в соответствии с которым Заемщик приобретает право на получение денежных средств в виде траншей и их использование в течение обусловленного Кредитным договором срока при соблюдении условия о том, что в период действия Кредитного договора размер единовременной задолженности Заемщика по кредиту (траншам) без учета начисленных процентов и/или других причитающихся выплат не превышает установленного лимита задолженности.
Заемщик осуществляет погашение основного долга по Кредитному договору согласно следующему графику снижения предельного размера лимита задолженности, при этом предельный размер лимита задолженности на дату заключения Кредитного договора равен максимальному размеру лимита задолженности, определенному в Кредитном договоре.
Снижение предельного размера лимита задолженности осуществляется равными частями от размера лимита, действующего на момент заключения Кредитного договора, в каждый первый календарный день месяца, начиная с тридцатого месяца с даты заключения Кредитного договора.
Основной долг (часть основного долга) должен быть погашен до соответствующего предельного размера лимита задолженности в дату, предшествующую дате начала действия нового размера лимита задолженности.
Сумма превышения размера основного долга над предельным размером лимита задолженности, установленным графиком снижения размера лимита задолженности на соответствующий период времени, является просроченной задолженностью.
• Порядок предоставления денежных средств в рамках лимита (траншей) - денежные средства в рамках кредитной линии выдаются траншами в свободном режиме при соблюдении лимита кредитной линии, установленного в Кредитном договоре, на основании переданного Заемщиком в ТКБ БАНК ПАО заявления. При этом в заявлении фиксируется сумма (размер) и срок соответствующего транша.
• Целевое использование - финансирование текущей деятельности для последующего предоставления займов физическим лицам.
• Срок действия кредитной линии – 36 (Тридцать шесть) месяцев с даты заключения Кредитного договора.
• Срок действия траншей – каждый из траншей предоставляется на срок не более 360 (Триста шестьдесят) календарных дней и подлежит погашению в последний день истечения срока действия транша. При этом срок действия транша не может превышать срок действия кредитной линии.
• Процентная ставка за пользование кредитными денежными средствами устанавливается в следующем размере: Ключевая ставка Банка России плюс Фиксированный процент, где:
- Ключевая ставка Банка России обозначает Ключевую ставку Банка России, действующую в соответствующую дату пользования кредитом. Размер Ключевой ставки Банка России на соответствующую дату определяется в соответствии с официальной информацией Банка России, в том числе, опубликованной на официальном сайте Банка России;
- Фиксированный процент равен 6,47% (Шесть целых сорок семь сотых процента) годовых.
Указанный Фиксированный процент может изменяться (увеличиваться или уменьшаться) Банком в одностороннем внесудебном порядке в течение срока действия и на условиях, предусмотренных Кредитным договором.
• Начисление процентов за пользование кредитными денежными средствами осуществляется на остаток задолженности по основному долгу, учитываемый на ссудном счете, на начало операционного дня. Расчет суммы процентов производится путем умножения фактической суммы задолженности по основному долгу на годовую процентную ставку и фактическое количество дней использования кредита, деленное на действительное число календарных дней в году (365/366 дней соответственно).
• Уплата начисленных процентов осуществляется в валюте кредита, ежемесячно, не позднее последнего рабочего дня текущего месяца пользования кредитными средствами и в момент полного погашения каждого транша, выданного в рамках кредитной линии, и кредита в целом. В случае досрочного полного погашения кредита проценты за пользование кредитом уплачиваются Заемщиком одновременно с полным погашением кредита.
• За услуги Банка по открытию и поддержанию лимита кредитной линии Заемщик уплачивает Банку плату в размере 0,1% (Ноль целых одна десятая процента) в месяц от максимального размера лимита задолженности, указанного в Кредитном договоре. Уплата комиссии осуществляется ежемесячно, не позднее последнего рабочего дня текущего месяца, а за последний месяц пользования кредитной линией – одновременно с полным возвратом кредита.
Под открытием и поддержанием лимита кредитной линии понимается оказание Банком услуг по резервированию Банком денежных средств и/или предоставление возможности Заемщику выбирать денежные средства частями в рамках установленного лимита и срока действия кредитной линии.
• За услуги Банка по обслуживанию и сопровождению кредита Заемщик уплачивает Банку плату в размере 2 000 000,00 руб. (Два миллиона рублей 00 коп.), что составляет 1% (Один процент) от максимального размера лимита задолженности, указанного Кредитном договоре.
Уплата денежных средств осуществляется Заемщиком единовременно, не позднее даты подписания Кредитного договора.
Под услугами Банка по обслуживанию и сопровождению кредита понимается: предоставление Заемщику по его запросу выписок по ссудному счету; предоставление Заемщику по его письменному заявлению копий Кредитного договора и обеспечительных договоров, удостоверенных Банком в случае их утери или порчи; уведомление Заемщика о возникновении просрочки; уведомление Заемщика об изменении процентной ставки.
• И на иных условиях ТКБ БАНК ПАО.
? Поручительством по Договору поручительства обеспечиваются все денежные обязательства Должника перед Банком по Кредитному договору, а также всем изменениям и дополнениям к Кредитному договору, которые будут приняты в период его действия.
? Поручительством по Договору поручительства обеспечиваются требования Банка в том объеме, какой они имеют к моменту их удовлетворения за счет предоставленного поручительства, включая требования о погашении (в том числе досрочном) суммы основного долга по Кредитному договору, об уплате начисленных процентов за пользование кредитом и иных плат, предусмотренных Кредитным договором, неустоек (штрафов и пеней) вследствие неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств, возмещение судебных издержек, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, и иных расходов, связанных с удовлетворением требований по Кредитному договору. Также поручительством по Договору поручительства обеспечиваются все требования Банка, связанные с признанием Кредитного договора недействительным и/или незаключенным, в том числе, но не ограничиваясь: требования о возврате полученного по Кредитному договору (в том числе в порядке реституции); требования о возврате неосновательного обогащения; требования об уплате процентов за пользование чужими денежными средствами согласно ст.395 Гражданского кодекса РФ; иные требования, связанные с признанием такого договора недействительным и/или незаключенным.
? Поручитель обязуется отвечать за исполнение обязательств Заемщика по Кредитному договору также в случае изменений/дополнений его условий и заранее согласен на следующие изменения/дополнения условий Кредитного договора:
o изменение (в том числе увеличение) лимита кредитной линии не более чем в двукратном размере лимита кредитной линии, установленном Кредитным договором;
o изменение (в том числе увеличение) размера процентной ставки за пользование денежными средствами по соглашению Банка и Заемщика не более чем в двукратном размере от размера, установленного Кредитным договором;
o изменение (в том числе увеличение) Банком в одностороннем порядке процентной ставки за пользование денежными средствами в порядке и на условиях, установленных Кредитным договором;
o сокращение срока действия кредитной линии не более чем на 99% (Девяносто девять процентов) по отношению к сроку действия кредитной линии, установленному Кредитным договором;
o увеличение срока действия кредитной линии не более чем на 5 (Пять) лет;
o изменение срока и порядка выплаты процентов при условии, что такие изменения приведут к увеличению общей суммы обязательств перед Банком не более, чем в два раза;
o изменение порядка возврата сумм траншей, выданных по кредитной линии, при условии, что такие изменения приведут к увеличению общей суммы обязательств перед Банком не более, чем в два раза;
o изменение (в том числе увеличение) размера неустойки/штрафов не более чем в двукратном размере от размера, установленного Кредитным договором;
o включение в Кредитной договор новых штрафных санкций при условии, что такие изменения приведут к увеличению общей суммы обязательств перед Банком не более, чем в два раза;
o на досрочное взыскание всей суммы кредита, процентов за пользование кредитом, неустойки, иных платежей, предусмотренных Кредитным договором, в соответствии с условиями Кредитного договора, как с Заемщика, так и с Поручителя.
При этом поручительство не прекращается. Поручитель согласен отвечать в том же объеме и на условиях согласно внесенным изменениям/дополнениям в Кредитный договор.
? Срок действия поручительства устанавливается с даты подписания Договора поручительства и действует в течение 6 (Шесть) лет. При этом указанный срок поручительства может быть автоматически пролонгирован в соответствии с порядком и в случаях, указанных в Договоре поручительства.
? При неисполнении или ненадлежащем исполнении Заемщиком своих обязательств по обеспечиваемому поручительством обязательству Поручитель и Заемщик отвечают перед Банком солидарно.
? И на иных условиях ТКБ БАНК ПАО.
2.7. Дата составления и номер протокола общего собрания участников (акционеров) эмитента: Протокол № 71 от 10.03.2025 г.
2.8. Идентификационные признаки ценных бумаг (акций, владельцы которых имеют право на участие в общем собрании акционеров эмитента): не применимо.
3. Подпись
3.1. Генеральный директор
А.С. Нефедов
3.2. Дата 11.03.2025г.