Решение общего собрания

Открытое акционерное общество "Ключевский завод ферросплавов"
07.10.2010 14:22


Раскрытие информации о существенных фактах

Сведения о решениях общих собраний

1. Общие сведения

1.1. Полное фирменное наименование эмитента (для некоммерческой организации - наименование): Открытое акционерное общество "Ключевский завод ферросплавов"

1.2. Сокращенное фирменное наименование эмитента: ОАО "КЗФ"

1.3. Место нахождения эмитента: 624013 Свердловская область, Сысертский район, п.Двуреченск

1.4. ОГРН эмитента: 1026602174103

1.5. ИНН эмитента: 6652002273

1.6. Уникальный код эмитента, присвоенный регистрирующим органом: 00049-A

1.7. Адрес страницы в сети Интернет, используемой эмитентом для раскрытия информации: http://www.kzf.ru

2. Содержание сообщения

2.1. Вид общего собрания (годовое, внеочередное).: внеочередное

2.2. Форма проведения общего собрания.: совместное присутствие

2.3. Дата и место проведения общего собрания.: 04 октября 2010 года, Свердловская область, Сысертский район, п. Двуреченск, ОАО "Ключевский завод ферросплавов", здание заводоуправления, зал заседаний

2.4. Кворум общего собрания.: 354 472 907 голосов, что составляет 96,87 %

2.5. Вопросы, поставленные на голосование, и итоги голосования по ним.: Вопрос № 1: «Утвердить Порядок ведения внеочередного общего собрания акционеров ОАО «КЗФ»»

Итоги голосования:

«ЗА» - 354 472 907 голосов. «ПРОТИВ» - 0 голосов.

«ВОЗДЕРЖАЛСЯ» - 0 голосов. Недействительно – 0 голосов.

Вопрос № 2 повестки дня: «Об одобрении сделок, в совершении которых имеется заинтересованность.»

2.1 «Одобрить сделку, в совершении которой имеется заинтересованность, по получению поручительства Закрытого акционерного общества «Русский хром 1915» (Поручитель) в обеспечение обязательств по кредитному договору, заключаемому между Открытым акционерным обществом «Ключевский завод ферросплавов» и ОАО Банк ВТБ с суммой кредита 7 220 000 долларов США, на следующих условиях:

1. Кредит в размере 7 220 000 (Семь миллионов двести двадцать тысяч) долларов США,

2. Срок сделки: 365 (Триста шестьдесят пять) календарных дней с даты вступления Соглашения.

3. Срок использования кредита – 14 (Четырнадцать) дней с даты подписания кредитного соглашения.

4. Процентная ставка:

- до Гос. регистрации договора об ипотеке 8,66 % годовых.

- после Гос. регистрации договора об ипотеке 8,37 % годовых.

5. Срок договора поручительства 365 (Триста шестьдесят пять) календарных дней с даты заключения Договора, увеличенный на 3 (Три) года.

6. Неустойки:

6.1. Неустойки с заемщика:

6.1.1. неустойка, начисляемая на сумму просроченной задолженности по основному долгу и взимаемая с Заемщика - 0,02 процента по соответствующей кредитной операции, начисляемая на сумму просроченной задолженности по основному долгу за каждый день просрочки. Начисляется независимо от уплаты процентов. Оплачивается в дату окончательного погашения просроченной задолженности по основному долгу. Считается признанной Заёмщиком в дату её оплаты.

6.1.2. неустойка, начисляемая на сумму просроченной задолженности по процентам и комиссиям взимаемая с Заемщика - 0,05 процента по соответствующей кредитной операции, начисляемая на сумму просроченной задолженности по процентам или комиссиям, начисленным по кредиту, за каждый день просрочки. Оплачивается в дату окончательного погашения просроченной задолженности по процентам/комиссиям. Считается признанной Заёмщиком в дату её оплаты.

6.1.3. Неустойка в размере 1 % годовых от средней суммы задолженности по основному долгу по данному кредитному соглашению, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком обязательства по поддержанию ежемесячных оборотов по счетам в ОАО Банк ВТБ за период, в котором обязательство по поддержанию кредитовых оборотов было нарушено. Уплата неустойки производится в ближайшую дату уплаты процентов.

В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком данного обязательства в течение двух последовательных месяцев, Заемщик обязан до последнего рабочего дня месяца, в котором выявлено указанное нарушение, обеспечить свои обязательства перед Банком в полном объеме залогом имущества, приемлемого для Банка и не ниже второго уровня ликвидности. Неисполнение или ненадлежащее исполнение указанного обязательства оформить в залог имущество, приемлемое для Банка, является основанием для предъявления требования исполнения обязательств по сделке досрочно.

Заемщик обязан поддерживать ежемесячные кредитовые обороты по счетам ОАО «Ключевский завод ферросплавов» в Банке, начиная с 1 числа месяца, следующего за месяцем предоставления кредитной линии и до окончательного погашения задолженности в полном объеме, в размере не менее 50% средней суммы необеспеченной залогом имущества задолженности клиента перед Банком и не менее 20% средней суммы обеспеченной залогом имущества задолженности клиента перед Банком.

Средняя сумма задолженности Заемщика перед Банком рассчитывается по кредитным линиям как отношение суммы задолженности по основному долгу на каждый день месяца к количеству дней в месяце.

При расчете ежемесячных кредитовых оборотов по счетам в Банке не учитываются:

-полученные кредиты и займы,

-поступления денежных средств в результате выпуска/ продажи/ погашения ценных бумаг,

- поступления по погашению займов, предоставленных третьим лицам,

-проводки «сторно» по расчетным счетам заемщика, возврат заемщику ошибочно перечисленных сумм, а также сумм, ранее перечисленных заемщиком, в связи с неисполнением договоров, хозяйственных сделок и.т.п.,

-переводы со счетов заемщика из других Банков,

-денежные средства, возвращенные с депозитов в Банке,

-суммы конвертации с расчетных счетов в Банке с зачислением на такие же счета в Банке,

-денежные переводы между счетами заемщика в Банке и поступления от третьих лиц, входящих с заемщиком в группу взаимосвязанных заемщиков.

При расчете ежемесячных кредитовых оборотов по счетам в Банке включаются обороты, поддерживаемые заемщиком в соответствии с условиями кредита в виде овердрафта.

Пересчет оборотов по счетам и задолженности в разных валютах производится по курсу Банка России на последний день месяца, за который рассчитываются обороты.

6.1.4. В случае нарушения/невыполнения нижеуказанных обязательств, Заемщик обязуется оплачивать Банку неустойку (пеню) в размере 0,003 процента, начисляемую на сумму основного долга за каждый день неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком указанного обязательства:

А) при привлечении кредитных ресурсов в других банках не позднее 3-х рабочих дней со дня подписания кредитного соглашения уведомить Банк.

Б) предоставлять справку ФНС России, подтверждающую отсутствие задолженности и недоимки перед федеральным бюджетом, бюджетами субъектов РФ, местными бюджетами в размере более 5% чистых активов одновременно с предоставлением бухгалтерской отчетности на соответствующие отчетные даты.

В) предоставлять изменения в учредительные документы и выписку из ЕГРЮЛ, содержащие данные о государственной регистрации указанных изменений - в течение 10 дней с даты внесения изменений в учредительные документы

Г) Предоставление форм бухгалтерской и прочей отчетности в сроки, установленные нормативными актами, распорядительными документами Банка и отдельными кредитными решениями.

Д) в составе сведений и расшифровок к формам бухгалтерской отчетности, предоставлять справки о размере сумм амортизационных отчислений, уплаченных процентов и комиссий за последние четыре отчетных квартала.

Е) В срок до 05.01.2011г. в связи с окончанием срока действия отчета ООО «Оценка и экспертиза собственности» об оценке переданного в залог имущества № 6673109436-2010-0231 (дата определения стоимости 04.08.10г, дата составления отчета 10.08.10г) предоставить в Банк обновленный отчет об оценке рыночной стоимости переданного в залог имущества.

Ж) Предоставление справки из банка, подтверждающей полное исполнение обязательств по рефинансируемому кредиту в течение 3-х рабочих дней от даты использования кредита.

З) Заключение и государственная регистрация Договора об ипотеке между ОАО Банк ВТБ и ОАО «Ключевский завод ферросплавов» в Федеральной регистрационной службе в течение 45 дней с даты подписания кредитного соглашения.

6.1.5. В случае нарушения/невыполнения Заключения и государственной регистрации Договора об ипотеке между ОАО Банк ВТБ и ОАО «Ключевский завод ферросплавов» в Федеральной регистрационной службе в течение 45 дней с даты подписания кредитного соглашения, Заемщик обязуется в течение 60 дней обеспечить свои обязательства перед Банком в полном объеме залогом имущества, залоговой суммой не менее 43 060 275 рублей, приемлемым для Банка и не ниже второго уровня ликвидности. Неисполнение или ненадлежащее исполнение указанного обязательства - оформить в залог имущество, приемлемое для Банка, является основанием для предъявления требования исполнения обязательств по сделке досрочно.

Неустойка (пеня) начисляется с даты невыполнения конкретного обязательства по дату исполнения включительно и оплачивается Заемщиком в даты уплаты процентов по соглашению, до полного исполнения обязательства надлежащим образом. Суммы неустоек (пеней) считаются признанными Заемщиком в дату их уплаты.

6.2. Неустойки с Поручителя:

6.2.1. Неустойка, взимаемая с Поручителей, в размере 0,02 процента по соответствующей кредитной операции от суммы неисполненного или ненадлежащим образом исполненного обязательства за каждый день просрочки.

6.2.2. В случае нарушения/невыполнения нижеуказанных обязательств Поручитель обязуется оплачивать ОАО Банк ВТБ штраф в размере 30 000 рублей за неисполнение или ненадлежащее исполнение каждого обязательства:

А) при привлечении кредитных ресурсов в других банках не позднее 3-х рабочих дней со дня подписания кредитного соглашения уведомить Банк.

Б) предоставлять справку ФНС России, подтверждающую отсутствие задолженности и недоимки перед федеральным бюджетом, бюджетами субъектов РФ, местными бюджетами в размере более 5% чистых активов одновременно с предоставлением бухгалтерской отчетности на соответствующие отчетные даты.

В) предоставлять изменения в учредительные документы и выписку из ЕГРЮЛ, содержащие данные о государственной регистрации указанных изменений - в течение 10 дней с даты внесения изменений в учредительные документы

Г) Предоставление форм бухгалтерской и прочей отчетности в сроки, установленные нормативными актами, распорядительными документами Банка и отдельными кредитными решениями.

Д) в составе сведений и расшифровок к формам бухгалтерской отчетности, предоставлять справки о размере сумм амортизационных отчислений, уплаченных процентов и комиссий за последние четыре отчетных квартала.

Неустойка (пеня) начисляется с даты невыполнения конкретного обязательства по дату исполнения включительно и оплачивается Заемщиком в даты уплаты процентов по соглашению, до полного исполнения обязательства надлежащим образом. Суммы неустоек (пеней) считаются признанными Заемщиком в дату их уплаты.

7. Заемщик вправе досрочно производить погашение (возврат) Кредитов в течение срока использования.

Заемщик вправе полностью или частично досрочно погасить Кредит после истечения срока использования только по согласованию с Кредитором. При этом Заемщик обязан письменно уведомить о досрочном погашении Кредитора не позднее чем за 5 (пять) рабочих дней до даты предполагаемого досрочного погашения Кредита, указав в Уведомлении сумму и дату предполагаемого досрочно погашаемого Кредита.

Кредитор письменно сообщает Заемщику о своем решении в течение 3 (трех) рабочих дней с даты получения Уведомления Заемщика. Неполучение Заемщиком в указанный срок письменного ответа Кредитора означает запрет на досрочное погашение Кредита.

За досрочное погашение Кредита Заемщик уплатит Кредитору Комиссию в размере:

0,50% от досрочно погашаемой суммы, если срок от даты досрочного погашения до даты планового погашения кредита составляет менее ¼ срока кредита;

0,65% от досрочно погашаемой суммы, если срок от даты досрочного погашения до даты планового погашения кредита составляет менее ¾ срока кредита;

0,9% от досрочно погашаемой суммы, если срок от даты досрочного погашения до даты планового погашения кредита составляет свыше ¾ срока кредита.

Комиссия начисляется на сумму досрочно погашаемой задолженности по кредиту. Комиссия уплачивается единовременно в валюте Кредита в дату досрочного погашения Кредита.»

Результаты голосования:

«ЗА» проголосовало - 19 814 247 голосов;

«ПРОТИВ» проголосовало - 0 голосов;

«ВОЗДЕРЖАЛСЯ» проголосовало - 0 голосов.

«Недействительно» 0 голосов.

2.2 «Одобрить сделку, в совершении которой имеется заинтересованность, по получению поручительства Общества с ограниченной ответственностью «Ключевская обогатительная фабрика» (Поручитель) в обеспечение обязательств по кредитному договору, заключаемому между Открытым акционерным обществом «Ключевский завод ферросплавов» и ОАО Банк ВТБ с суммой кредита 7 220 000 долларов США, на следующих условиях:

1. Кредит в размере 7 220 000 (Семь миллионов двести двадцать тысяч) долларов США,

2. Срок сделки: 365 (Триста шестьдесят пять) календарных дней с даты вступления Соглашения.

3. Срок использования кредита – 14 (Четырнадцать) дней с даты подписания кредитного соглашения.

4. Процентная ставка:

- до Гос. регистрации договора об ипотеке 8,66 % годовых.

- после Гос. регистрации договора об ипотеке 8,37 % годовых.

5. Срок договора поручительства 365 (Триста шестьдесят пять) календарных дней с даты заключения Договора, увеличенный на 3 (Три) года.

6. Неустойки:

6.1. Неустойки с заемщика:

6.1.1. неустойка, начисляемая на сумму просроченной задолженности по основному долгу и взимаемая с Заемщика - 0,02 процента по соответствующей кредитной операции, начисляемая на сумму просроченной задолженности по основному долгу за каждый день просрочки. Начисляется независимо от уплаты процентов. Оплачивается в дату окончательного погашения просроченной задолженности по основному долгу. Считается признанной Заёмщиком в дату её оплаты.

6.1.2. неустойка, начисляемая на сумму просроченной задолженности по процентам и комиссиям взимаемая с Заемщика - 0,05 процента по соответствующей кредитной операции, начисляемая на сумму просроченной задолженности по процентам или комиссиям, начисленным по кредиту, за каждый день просрочки. Оплачивается в дату окончательного погашения просроченной задолженности по процентам/комиссиям. Считается признанной Заёмщиком в дату её оплаты.

6.1.3. Неустойка в размере 1 % годовых от средней суммы задолженности по основному долгу по данному кредитному соглашению, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком обязательства по поддержанию ежемесячных оборотов по счетам в ОАО Банк ВТБ за период, в котором обязательство по поддержанию кредитовых оборотов было нарушено. Уплата неустойки производится в ближайшую дату уплаты процентов.

В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком данного обязательства в течение двух последовательных месяцев, Заемщик обязан до последнего рабочего дня месяца, в котором выявлено указанное нарушение, обеспечить свои обязательства перед Банком в полном объеме залогом имущества, приемлемого для Банка и не ниже второго уровня ликвидности. Неисполнение или ненадлежащее исполнение указанного обязательства оформить в залог имущество, приемлемое для Банка, является основанием для предъявления требования исполнения обязательств по сделке досрочно.

Заемщик обязан поддерживать ежемесячные кредитовые обороты по счетам ОАО «Ключевский завод ферросплавов» в Банке, начиная с 1 числа месяца, следующего за месяцем предоставления кредитной линии и до окончательного погашения задолженности в полном объеме, в размере не менее 50% средней суммы необеспеченной залогом имущества задолженности клиента перед Банком и не менее 20% средней суммы обеспеченной залогом имущества задолженности клиента перед Банком.

Средняя сумма задолженности Заемщика перед Банком рассчитывается по кредитным линиям как отношение суммы задолженности по основному долгу на каждый день месяца к количеству дней в месяце.

При расчете ежемесячных кредитовых оборотов по счетам в Банке не учитываются:

-полученные кредиты и займы,

-поступления денежных средств в результате выпуска/ продажи/ погашения ценных бумаг,

- поступления по погашению займов, предоставленных третьим лицам,

-проводки «сторно» по расчетным счетам заемщика, возврат заемщику ошибочно перечисленных сумм, а также сумм, ранее перечисленных заемщиком, в связи с неисполнением договоров, хозяйственных сделок и.т.п.,

-переводы со счетов заемщика из других Банков,

-денежные средства, возвращенные с депозитов в Банке,

-суммы конвертации с расчетных счетов в Банке с зачислением на такие же счета в Банке,

-денежные переводы между счетами заемщика в Банке и поступления от третьих лиц, входящих с заемщиком в группу взаимосвязанных заемщиков.

При расчете ежемесячных кредитовых оборотов по счетам в Банке включаются обороты, поддерживаемые заемщиком в соответствии с условиями кредита в виде овердрафта.

Пересчет оборотов по счетам и задолженности в разных валютах производится по курсу Банка России на последний день месяца, за который рассчитываются обороты.

6.1.4. В случае нарушения/невыполнения нижеуказанных обязательств, Заемщик обязуется оплачивать Банку неустойку (пеню) в размере 0,003 процента, начисляемую на сумму основного долга за каждый день неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком указанного обязательства:

А) при привлечении кредитных ресурсов в других банках не позднее 3-х рабочих дней со дня подписания кредитного соглашения уведомить Банк.

Б) предоставлять справку ФНС России, подтверждающую отсутствие задолженности и недоимки перед федеральным бюджетом, бюджетами субъектов РФ, местными бюджетами в размере более 5% чистых активов одновременно с предоставлением бухгалтерской отчетности на соответствующие отчетные даты.

В) предоставлять изменения в учредительные документы и выписку из ЕГРЮЛ, содержащие данные о государственной регистрации указанных изменений - в течение 10 дней с даты внесения изменений в учредительные документы

Г) Предоставление форм бухгалтерской и прочей отчетности в сроки, установленные нормативными актами, распорядительными документами Банка и отдельными кредитными решениями.

Д) в составе сведений и расшифровок к формам бухгалтерской отчетности, предоставлять справки о размере сумм амортизационных отчислений, уплаченных процентов и комиссий за последние четыре отчетных квартала.

Е) В срок до 05.01.2011г. в связи с окончанием срока действия отчета ООО «Оценка и экспертиза собственности» об оценке переданного в залог имущества № 6673109436-2010-0231 (дата определения стоимости 04.08.10г, дата составления отчета 10.08.10г) предоставить в Банк обновленный отчет об оценке рыночной стоимости переданного в залог имущества.

Ж) Предоставление справки из банка, подтверждающей полное исполнение обязательств по рефинансируемому кредиту в течение 3-х рабочих дней от даты использования кредита.

З) Заключение и государственная регистрация Договора об ипотеке между ОАО Банк ВТБ и ОАО «Ключевский завод ферросплавов» в Федеральной регистрационной службе в течение 45 дней с даты подписания кредитного соглашения.

6.1.5. В случае нарушения/невыполнения Заключения и государственной регистрации Договора об ипотеке между ОАО Банк ВТБ и ОАО «Ключевский завод ферросплавов» в Федеральной регистрационной службе в течение 45 дней с даты подписания кредитного соглашения, Заемщик обязуется в течение 60 дней обеспечить свои обязательства перед Банком в полном объеме залогом имущества, залоговой суммой не менее 43 060 275 рублей, приемлемым для Банка и не ниже второго уровня ликвидности. Неисполнение или ненадлежащее исполнение указанного обязательства - оформить в залог имущество, приемлемое для Банка, является основанием для предъявления требования исполнения обязательств по сделке досрочно.

Неустойка (пеня) начисляется с даты невыполнения конкретного обязательства по дату исполнения включительно и оплачивается Заемщиком в даты уплаты процентов по соглашению, до полного исполнения обязательства надлежащим образом. Суммы неустоек (пеней) считаются признанными Заемщиком в дату их уплаты.

6.2. Неустойки с Поручителя:

6.2.1. Неустойка, взимаемая с Поручителей, в размере 0,02 процента по соответствующей кредитной операции от суммы неисполненного или ненадлежащим образом исполненного обязательства за каждый день просрочки.

6.2.2. В случае нарушения/невыполнения нижеуказанных обязательств Поручитель обязуется оплачивать ОАО Банк ВТБ штраф в размере 30 000 рублей за неисполнение или ненадлежащее исполнение каждого обязательства:

А) при привлечении кредитных ресурсов в других банках не позднее 3-х рабочих дней со дня подписания кредитного соглашения уведомить Банк.

Б) предоставлять справку ФНС России, подтверждающую отсутствие задолженности и недоимки перед федеральным бюджетом, бюджетами субъектов РФ, местными бюджетами в размере более 5% чистых активов одновременно с предоставлением бухгалтерской отчетности на соответствующие отчетные даты.

В) предоставлять изменения в учредительные документы и выписку из ЕГРЮЛ, содержащие данные о государственной регистрации указанных изменений - в течение 10 дней с даты внесения изменений в учредительные документы

Г) Предоставление форм бухгалтерской и прочей отчетности в сроки, установленные нормативными актами, распорядительными документами Банка и отдельными кредитными решениями.

Д) в составе сведений и расшифровок к формам бухгалтерской отчетности, предоставлять справки о размере сумм амортизационных отчислений, уплаченных процентов и комиссий за последние четыре отчетных квартала.

Неустойка (пеня) начисляется с даты невыполнения конкретного обязательства по дату исполнения включительно и оплачивается Заемщиком в даты уплаты процентов по соглашению, до полного исполнения обязательства надлежащим образом. Суммы неустоек (пеней) считаются признанными Заемщиком в дату их уплаты.

7. Заемщик вправе досрочно производить погашение (возврат) Кредитов в течение срока использования.

Заемщик вправе полностью или частично досрочно погасить Кредит после истечения срока использования только по согласованию с Кредитором. При этом Заемщик обязан письменно уведомить о досрочном погашении Кредитора не позднее чем за 5 (пять) рабочих дней до даты предполагаемого досрочного погашения Кредита, указав в Уведомлении сумму и дату предполагаемого досрочно погашаемого Кредита.

Кредитор письменно сообщает Заемщику о своем решении в течение 3 (трех) рабочих дней с даты получения Уведомления Заемщика. Неполучение Заемщиком в указанный срок письменного ответа Кредитора означает запрет на досрочное погашение Кредита.

За досрочное погашение Кредита Заемщик уплатит Кредитору Комиссию в размере:

0,50% от досрочно погашаемой суммы, если срок от даты досрочного погашения до даты планового погашения кредита составляет менее ¼ срока кредита;

0,65% от досрочно погашаемой суммы, если срок от даты досрочного погашения до даты планового погашения кредита составляет менее ¾ срока кредита;

0,9% от досрочно погашаемой суммы, если срок от даты досрочного погашения до даты планового погашения кредита составляет свыше ¾ срока кредита.

Комиссия начисляется на сумму досрочно погашаемой задолженности по кредиту. Комиссия уплачивается единовременно в валюте Кредита в дату досрочного погашения Кредита.»

Результаты голосования:

«ЗА» проголосовало - 19 814 247 голосов;

«ПРОТИВ» проголосовало - 0 голосов;

«ВОЗДЕРЖАЛСЯ» проголосовало - 0 голосов.

«Недействительно» 0 голосов.

2.3 «Одобрить сделку, в совершении которой имеется заинтересованность, по получению поручительства Общества с ограниченной ответственностью «Независимый регистратор» (Поручитель) в обеспечение обязательств по кредитному договору, заключаемому между Открытым акционерным обществом «Ключевский завод ферросплавов» и ОАО Банк ВТБ с суммой кредита 7 220 000 долларов США, на следующих условиях:

1. Кредит в размере 7 220 000 (Семь миллионов двести двадцать тысяч) долларов США,

2. Срок сделки: 365 (Триста шестьдесят пять) календарных дней с даты вступления Соглашения.

3. Срок использования кредита – 14 (Четырнадцать) дней с даты подписания кредитного соглашения.

4. Процентная ставка:

- до Гос. регистрации договора об ипотеке 8,66 % годовых.

- после Гос. регистрации договора об ипотеке 8,37 % годовых.

5. Срок договора поручительства 365 (Триста шестьдесят пять) календарных дней с даты заключения Договора, увеличенный на 3 (Три) года.

6. Неустойки:

6.1. Неустойки с заемщика:

6.1.1. неустойка, начисляемая на сумму просроченной задолженности по основному долгу и взимаемая с Заемщика - 0,02 процента по соответствующей кредитной операции, начисляемая на сумму просроченной задолженности по основному долгу за каждый день просрочки. Начисляется независимо от уплаты процентов. Оплачивается в дату окончательного погашения просроченной задолженности по основному долгу. Считается признанной Заёмщиком в дату её оплаты.

6.1.2. неустойка, начисляемая на сумму просроченной задолженности по процентам и комиссиям взимаемая с Заемщика - 0,05 процента по соответствующей кредитной операции, начисляемая на сумму просроченной задолженности по процентам или комиссиям, начисленным по кредиту, за каждый день просрочки. Оплачивается в дату окончательного погашения просроченной задолженности по процентам/комиссиям. Считается признанной Заёмщиком в дату её оплаты.

6.1.3. Неустойка в размере 1 % годовых от средней суммы задолженности по основному долгу по данному кредитному соглашению, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком обязательства по поддержанию ежемесячных оборотов по счетам в ОАО Банк ВТБ за период, в котором обязательство по поддержанию кредитовых оборотов было нарушено. Уплата неустойки производится в ближайшую дату уплаты процентов.

В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком данного обязательства в течение двух последовательных месяцев, Заемщик обязан до последнего рабочего дня месяца, в котором выявлено указанное нарушение, обеспечить свои обязательства перед Банком в полном объеме залогом имущества, приемлемого для Банка и не ниже второго уровня ликвидности. Неисполнение или ненадлежащее исполнение указанного обязательства оформить в залог имущество, приемлемое для Банка, является основанием для предъявления требования исполнения обязательств по сделке досрочно.

Заемщик обязан поддерживать ежемесячные кредитовые обороты по счетам ОАО «Ключевский завод ферросплавов» в Банке, начиная с 1 числа месяца, следующего за месяцем предоставления кредитной линии и до окончательного погашения задолженности в полном объеме, в размере не менее 50% средней суммы необеспеченной залогом имущества задолженности клиента перед Банком и не менее 20% средней суммы обеспеченной залогом имущества задолженности клиента перед Банком.

Средняя сумма задолженности Заемщика перед Банком рассчитывается по кредитным линиям как отношение суммы задолженности по основному долгу на каждый день месяца к количеству дней в месяце.

При расчете ежемесячных кредитовых оборотов по счетам в Банке не учитываются:

-полученные кредиты и займы,

-поступления денежных средств в результате выпуска/ продажи/ погашения ценных бумаг,

- поступления по погашению займов, предоставленных третьим лицам,

-проводки «сторно» по расчетным счетам заемщика, возврат заемщику ошибочно перечисленных сумм, а также сумм, ранее перечисленных заемщиком, в связи с неисполнением договоров, хозяйственных сделок и.т.п.,

-переводы со счетов заемщика из других Банков,

-денежные средства, возвращенные с депозитов в Банке,

-суммы конвертации с расчетных счетов в Банке с зачислением на такие же счета в Банке,

-денежные переводы между счетами заемщика в Банке и поступления от третьих лиц, входящих с заемщиком в группу взаимосвязанных заемщиков.

При расчете ежемесячных кредитовых оборотов по счетам в Банке включаются обороты, поддерживаемые заемщиком в соответствии с условиями кредита в виде овердрафта.

Пересчет оборотов по счетам и задолженности в разных валютах производится по курсу Банка России на последний день месяца, за который рассчитываются обороты.

6.1.4. В случае нарушения/невыполнения нижеуказанных обязательств, Заемщик обязуется оплачивать Банку неустойку (пеню) в размере 0,003 процента, начисляемую на сумму основного долга за каждый день неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком указанного обязательства:

А) при привлечении кредитных ресурсов в других банках не позднее 3-х рабочих дней со дня подписания кредитного соглашения уведомить Банк.

Б) предоставлять справку ФНС России, подтверждающую отсутствие задолженности и недоимки перед федеральным бюджетом, бюджетами субъектов РФ, местными бюджетами в размере более 5% чистых активов одновременно с предоставлением бухгалтерской отчетности на соответствующие отчетные даты.

В) предоставлять изменения в учредительные документы и выписку из ЕГРЮЛ, содержащие данные о государственной регистрации указанных изменений - в течение 10 дней с даты внесения изменений в учредительные документы

Г) Предоставление форм бухгалтерской и прочей отчетности в сроки, установленные нормативными актами, распорядительными документами Банка и отдельными кредитными решениями.

Д) в составе сведений и расшифровок к формам бухгалтерской отчетности, предоставлять справки о размере сумм амортизационных отчислений, уплаченных процентов и комиссий за последние четыре отчетных квартала.

Е) В срок до 05.01.2011г. в связи с окончанием срока действия отчета ООО «Оценка и экспертиза собственности» об оценке переданного в залог имущества № 6673109436-2010-0231 (дата определения стоимости 04.08.10г, дата составления отчета 10.08.10г) предоставить в Банк обновленный отчет об оценке рыночной стоимости переданного в залог имущества.

Ж) Предоставление справки из банка, подтверждающей полное исполнение обязательств по рефинансируемому кредиту в течение 3-х рабочих дней от даты использования кредита.

З) Заключение и государственная регистрация Договора об ипотеке между ОАО Банк ВТБ и ОАО «Ключевский завод ферросплавов» в Федеральной регистрационной службе в течение 45 дней с даты подписания кредитного соглашения.

6.1.5. В случае нарушения/невыполнения Заключения и государственной регистрации Договора об ипотеке между ОАО Банк ВТБ и ОАО «Ключевский завод ферросплавов» в Федеральной регистрационной службе в течение 45 дней с даты подписания кредитного соглашения, Заемщик обязуется в течение 60 дней обеспечить свои обязательства перед Банком в полном объеме залогом имущества, залоговой суммой не менее 43 060 275 рублей, приемлемым для Банка и не ниже второго уровня ликвидности. Неисполнение или ненадлежащее исполнение указанного обязательства - оформить в залог имущество, приемлемое для Банка, является основанием для предъявления требования исполнения обязательств по сделке досрочно.

Неустойка (пеня) начисляется с даты невыполнения конкретного обязательства по дату исполнения включительно и оплачивается Заемщиком в даты уплаты процентов по соглашению, до полного исполнения обязательства надлежащим образом. Суммы неустоек (пеней) считаются признанными Заемщиком в дату их уплаты.

6.2. Неустойки с Поручителя:

6.2.1. Неустойка, взимаемая с Поручителей, в размере 0,02 процента по соответствующей кредитной операции от суммы неисполненного или ненадлежащим образом исполненного обязательства за каждый день просрочки.

6.2.2. В случае нарушения/невыполнения нижеуказанных обязательств Поручитель обязуется оплачивать ОАО Банк ВТБ штраф в размере 30 000 рублей за неисполнение или ненадлежащее исполнение каждого обязательства:

А) при привлечении кредитных ресурсов в других банках не позднее 3-х рабочих дней со дня подписания кредитного соглашения уведомить Банк.

Б) предоставлять справку ФНС России, подтверждающую отсутствие задолженности и недоимки перед федеральным бюджетом, бюджетами субъектов РФ, местными бюджетами в размере более 5% чистых активов одновременно с предоставлением бухгалтерской отчетности на соответствующие отчетные даты.

В) предоставлять изменения в учредительные документы и выписку из ЕГРЮЛ, содержащие данные о государственной регистрации указанных изменений - в течение 10 дней с даты внесения изменений в учредительные документы

Г) Предоставление форм бухгалтерской и прочей отчетности в сроки, установленные нормативными актами, распорядительными документами Банка и отдельными кредитными решениями.

Д) в составе сведений и расшифровок к формам бухгалтерской отчетности, предоставлять справки о размере сумм амортизационных отчислений, уплаченных процентов и комиссий за последние четыре отчетных квартала.

Неустойка (пеня) начисляется с даты невыполнения конкретного обязательства по дату исполнения включительно и оплачивается Заемщиком в даты уплаты процентов по соглашению, до полного исполнения обязательства надлежащим образом. Суммы неустоек (пеней) считаются признанными Заемщиком в дату их уплаты.

7. Заемщик вправе досрочно производить погашение (возврат) Кредитов в течение срока использования.

Заемщик вправе полностью или частично досрочно погасить Кредит после истечения срока использования только по согласованию с Кредитором. При этом Заемщик обязан письменно уведомить о досрочном погашении Кредитора не позднее чем за 5 (пять) рабочих дней до даты предполагаемого досрочного погашения Кредита, указав в Уведомлении сумму и дату предполагаемого досрочно погашаемого Кредита.

Кредитор письменно сообщает Заемщику о своем решении в течение 3 (трех) рабочих дней с даты получения Уведомления Заемщика. Неполучение Заемщиком в указанный срок письменного ответа Кредитора означает запрет на досрочное погашение Кредита.

За досрочное погашение Кредита Заемщик уплатит Кредитору Комиссию в размере:

0,50% от досрочно погашаемой суммы, если срок от даты досрочного погашения до даты планового погашения кредита составляет менее ¼ срока кредита;

0,65% от досрочно погашаемой суммы, если срок от даты досрочного погашения до даты планового погашения кредита составляет менее ¾ срока кредита;

0,9% от досрочно погашаемой суммы, если срок от даты досрочного погашения до даты планового погашения кредита составляет свыше ¾ срока кредита.

Комиссия начисляется на сумму досрочно погашаемой задолженности по кредиту. Комиссия уплачивается единовременно в валюте Кредита в дату досрочного погашения Кредита.»

Результаты голосования:

«ЗА» проголосовало - 19 814 247 голосов;

«ПРОТИВ» проголосовало - 0 голосов;

«ВОЗДЕРЖАЛСЯ» проголосовало - 0 голосов.

«Недействительно»0 голосов

2.4 «Одобрить сделку, в совершении которой имеется заинтересованность, о предоставлении поручительства открытым акционерным обществом «Ключевский завод ферросплавов» (Поручитель) в обеспечение обязательств по кредитному договору, заключаемому между Закрытым акционерным обществом «Русский Хром 1915» и ОАО Банк ВТБ с суммой кредита 4 670 000 долларов США, на следующих условиях:

1.Кредит в размере 4 670 000 (Четыре миллиона шестьсот семьдесят тысяч) долларов США.

2. Срок сделки: 365 (Триста шестьдесят пять) календарных дней с даты вступления Соглашения.

3. Срок использования кредита – 14 (Четырнадцать) дней с даты подписания кредитного соглашения.

4.Процентная ставка 8,98 % годовых.

5. Срок договора поручительства 365 (Триста шестьдесят пять) календарных дней с даты заключения Договора, увеличенный на 3 (Три) года.

6. Неустойки:

6.1. Неустойки с заемщика:

6.1.1. неустойка, начисляемая на сумму просроченной задолженности по основному долгу и взимаемая с Заемщика - 0,02 процента по соответствующей кредитной операции, начисляемая на сумму просроченной задолженности по основному долгу за каждый день просрочки. Начисляется независимо от уплаты процентов. Оплачивается в дату окончательного погашения просроченной задолженности по основному долгу. Считается признанной Заёмщиком в дату её оплаты.

6.1.2. неустойка, начисляемая на сумму просроченной задолженности по процентам и комиссиям взимаемая с Заемщика - 0,05 процента по соответствующей кредитной операции, начисляемая на сумму просроченной задолженности по процентам или комиссиям, начисленным по кредиту, за каждый день просрочки. Оплачивается в дату окончательного погашения просроченной задолженности по процентам/комиссиям. Считается признанной Заёмщиком в дату её оплаты.

6.1.3. Неустойка в размере 1 % годовых от средней суммы задолженности по основному долгу по данному кредитному соглашению, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком обязательства по поддержанию ежемесячных оборотов по счетам в ОАО Банк ВТБ за период, в котором обязательство по поддержанию кредитовых оборотов было нарушено. Уплата неустойки производится в ближайшую дату уплаты процентов.

В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком данного обязательства в течение двух последовательных месяцев, Заемщик обязан до последнего рабочего дня месяца, в котором выявлено указанное нарушение, обеспечить свои обязательства перед Банком в полном объеме залогом имущества, приемлемого для Банка и не ниже второго уровня ликвидности. Неисполнение или ненадлежащее исполнение указанного обязательства оформить в залог имущество, приемлемое для Банка, является основанием для предъявления требования исполнения обязательств по сделке досрочно.

Заемщик обязан поддерживать ежемесячные кредитовые обороты по счетам ЗАО «Русский хром 1915» в Банке, начиная с 1 числа месяца, следующего за месяцем предоставления кредита и до окончательного погашения задолженности в полном объеме, в размере не менее 50% средней суммы необеспеченной залогом имущества задолженности клиента перед Банком и не менее 20% средней суммы обеспеченной залогом имущества задолженности клиента перед Банком.

Обязательство по поддержанию ежемесячных кредитовых оборотов по кредитной сделке устанавливается с учетом кредитовых оборотов по счетам в Банке поручителей ОАО «Ключевский завод ферросплавов» и ООО «Ключевская обогатительная фабрика».

Средняя сумма задолженности Заемщика перед Банком рассчитывается по кредитным линиям как отношение суммы задолженности по основному долгу на каждый день месяца к количеству дней в месяце.

При расчете ежемесячных кредитовых оборотов по счетам в Банке не учитываются:

-полученные кредиты и займы,

-поступления денежных средств в результате выпуска/ продажи/ погашения ценных бумаг,

- поступления по погашению займов, предоставленных третьим лицам,

-проводки «сторно» по расчетным счетам заемщика, возврат заемщику ошибочно перечисленных сумм, а также сумм, ранее перечисленных заемщиком, в связи с неисполнением договоров, хозяйственных сделок и.т.п.,

-переводы со счетов заемщика из других Банков,

-денежные средства, возвращенные с депозитов в Банке,

-суммы конвертации с расчетных счетов в Банке с зачислением на такие же счета в Банке,

-денежные переводы между счетами заемщика в Банке и поступления от третьих лиц, входящих с заемщиком в группу взаимосвязанных заемщиков.

При расчете ежемесячных кредитовых оборотов по счетам в Банке включаются обороты, поддерживаемые заемщиком в соответствии с условиями кредита в виде овердрафта.

Пересчет оборотов по счетам и задолженности в разных валютах производится по курсу Банка России на последний день месяца, за который рассчитываются обороты.

6.1.4. В случае нарушения/невыполнения нижеуказанных обязательств, Заемщик обязуется оплачивать Банку неустойку (пеню) в размере 0,003 процента, начисляемую на сумму основного долга за каждый день неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком указанного обязательства:

1.при привлечении кредитных ресурсов в других банках не позднее 3-х рабочих дней со дня подписания кредитного соглашения уведомить Банк.

2.предоставлять справку ФНС России, подтверждающую отсутствие задолженности и недоимки перед федеральным бюджетом, бюджетами субъектов РФ, местными бюджетами в размере более 5% чистых активов одновременно с предоставлением бухгалтерской отчетности на соответствующие отчетные даты.

3.предоставлять изменения в учредительные документы и выписку из ЕГРЮЛ, содержащие данные о государственной регистрации указанных изменений - в течение 10 дней с даты внесения изменений в учредительные документы

4.Предоставление форм бухгалтерской и прочей отчетности в сроки, установленные нормативными актами, распорядительными документами Банка и отдельными кредитными решениями.

5.в составе сведений и расшифровок к формам бухгалтерской отчетности, предоставлять справки о размере сумм амортизационных отчислений, уплаченных процентов и комиссий за последние четыре отчетных квартала.

6. В срок до 13.02.2011г. в связи с окончанием срока действия отчета ООО «Областной центр экспертизы об оценке переданного в залог имущества № 6639007339-2010-295 (6211), дата определения стоимости 13.08.10г, дата составления отчета 18.08.10г), предоставить в Банк обновленный отчет об оценке рыночной стоимости переданного в залог имущества.

7.Ежемесячно на каждое первое число в течение 10 (Десяти) рабочих дней, а так же в любое иное время по письменному запросу Банка, сообщать ему о наличии, состоянии, условиях содержания и местонахождении Предмета залога. В случае направления Банком соответствующего запроса, информация должна быть предоставлена в течение 10 (Десяти) календарных дней с даты направления такого запроса.

8.Обеспечить Залогодержателю свободный доступ к месту нахождения Предмета залога для проведения осмотра и проверки условий его содержания.

6.1.5. В случае нарушения/невыполнения предоставления справки из банка, подтверждающей полное исполнение обязательств по рефинансируемому кредиту в течение 3-х рабочих дней от даты использования кредита, Заемщик обязуется в течение 60 дней обеспечить свои обязательства перед Банком в полном объеме залогом имущества, приемлемым для Банка и не ниже второго уровня ликвидности. Неисполнение или ненадлежащее исполнение указанного обязательства - оформить в залог имущество, приемлемое для Банка, является основанием для предъявления требования исполнения обязательств по сделке досрочно.

Неустойка (пеня) начисляется с даты невыполнения конкретного обязательства по дату исполнения включительно и оплачивается Заемщиком в даты уплаты процентов по соглашению, до полного исполнения обязательства надлежащим образом. Суммы неустоек (пеней) считаются признанными Заемщиком в дату их уплаты.

6.2. Неустойки с Поручителя

6.2.1. Неустойка, взимаемая с Поручителей, в размере 0,02 процента по соответствующей кредитной операции от суммы неисполненного или ненадлежащим образом исполненного обязательства за каждый день просрочки.

6.2.2. В случае нарушения/невыполнения нижеуказанных обязательств Поручитель обязуется оплачивать ОАО Банк ВТБ штраф в размере 30 000 рублей за неисполнение или ненадлежащее исполнение каждого обязательства:

А) предоставлять справку ФНС России, подтверждающую отсутствие задолженности и недоимки перед федеральным бюджетом, бюджетами субъектов РФ, местными бюджетами в размере более 5% чистых активов одновременно с предоставлением бухгалтерской отчетности на соответствующие отчетные даты.

Б) предоставлять изменения в учредительные документы и выписку из ЕГРЮЛ, содержащие данные о государственной регистрации указанных изменений - в течение 10 дней с даты внесения изменений в учредительные документы

В) Предоставление форм бухгалтерской и прочей отчетности в сроки, установленные нормативными актами, распорядительными документами Банка и отдельными кредитными решениями.

Г) в составе сведений и расшифровок к формам бухгалтерской отчетности, предоставлять справки о размере сумм амортизационных отчислений, уплаченных процентов и комиссий за последние четыре отчетных квартала.

Неустойка (пеня) начисляется с даты невыполнения конкретного обязательства по дату исполнения включительно и оплачивается Заемщиком в даты уплаты процентов по соглашению, до полного исполнения обязательства надлежащим образом. Суммы неустоек (пеней) считаются признанными Заемщиком в дату их уплаты.

7. Заемщик вправе досрочно производить погашение (возврат) Кредитов в течение срока использования. Заемщик вправе полностью или частично досрочно погасить Кредит после истечения срока использования только по согласованию с Кредитором. При этом Заемщик обязан письменно уведомить о досрочном погашении Кредитора не позднее чем за 5 (пять) рабочих дней до даты предполагаемого досрочного погашения Кредита, указав в Уведомлении сумму и дату предполагаемого досрочно погашаемого Кредита.

Кредитор письменно сообщает Заемщику о своем решении в течение 3 (трех) рабочих дней с даты получения Уведомления Заемщика. Неполучение Заемщиком в указанный срок письменного ответа Кредитора означает запрет на досрочное погашение Кредита.

За досрочное погашение Кредита Заемщик уплатит Кредитору Комиссию в размере:

-0,50% от досрочно погашаемой суммы, если срок от даты досрочного погашения до даты планового погашения кредита составляет менее ¼ срока кредита;

-0,65% от досрочно погашаемой суммы, если срок от даты досрочного погашения до даты планового погашения кредита составляет менее ¾ срока кредита;

-0,9% от досрочно погашаемой суммы, если срок от даты досрочного погашения до даты планового погашения кредита составляет свыше ¾ срока кредита.

Комиссия начисляется на сумму досрочно погашаемой задолженности по кредиту. Комиссия уплачивается единовременно в валюте Кредита в дату досрочного погашения Кредита.»

Результаты голосования:

«ЗА» проголосовало - 19 814 247 голосов;

«ПРОТИВ» проголосовало - 0 голосов;

«ВОЗДЕРЖАЛСЯ» проголосовало - 0 голосов.

«Недействительно»0 голосов.

2.5 «Одобрить сделку, в совершении которой имеется заинтересованность, о предоставлении поручительства открытым акционерным обществом «Ключевский завод ферросплавов» (Поручитель) в обеспечение обязательств по кредитному договору, заключаемому между Закрытым акционерным обществом «Русский Хром 1915» и ОАО Банк ВТБ с суммой кредита 2 500 000 долларов США, на следующих условиях:

1. Срок кредитной линии – 365 дней, с даты подписания Кредитного соглашения.

2. Сумма кредитной линии - 2 500 000 долларов США.

3. Цель кредитования – пополнение оборотных средств.

Процентная ставка – 8,76 % годовых. Порядок уплаты процентов – Ежемесячно, 25 числа, а также в дату окончательного погашения (возврата) Кредитов.

4. Комиссия за обязательство – 0,75 % годовых, уплачивается ежемесячно 25 числа каждого месяца, начиная с даты заключения соглашения, а также в дату окончания срока предоставления кредита. Начисляется на неиспользованную сумму лимита задолженности.

5. Срок использования кредитной линии – Срок окончания использования по кредитной линии с лимитом задолженности – не позднее, чем за 30 календарных дней до даты окончания срока сделки.

6. Срок договоров поручительства 365 (Триста шестьдесят пять) календарных дней с даты заключения Договоров, увеличенный на 3 (Три) года.

7. В обеспечение обязательств предоставить:

7.1. Залог оборудования, принадлежащего на праве собственности ЗАО «Русский хром 1915», расположенного по адресу: Свердловская область, г. Первоуральск, ул. Заводская, 3.

Рыночная стоимость оборудования без НДС = 77 228 000 рублей.

Залоговая стоимость – 50 198 200 рублей.

Обязанность ОАО Банк ВТБ по предоставлению второго транша по кредитной линии в размере 1 015 000,0 (Один миллион пятнадцать тысяч) долларов США возникает после выполнения (соблюдения) ЗАО «Русский хром» дополнительных отлагательных условий, в том числе:

- Заключение Договора о залоге оборудования между ОАО Банк ВТБ и ЗАО «Русский хром 1915» с залоговой стоимостью, покрывающей сумму обязательств по второму траншу.

- Страхование, передаваемого в залог имущества в приемлемой ОАО Банк ВТБ страховой компании с назначением ОАО Банк ВТБ выгодоприобретателем, на сумму на сумму не менее залоговой стоимости имущества, увеличенной на сумму компенсации налоговых последствий для Банка. Срок страхования должен превышать срок действия договора залога не менее чем на 1 месяц. Согласование с филиалом ОАО Банк ВТБ в г. Екатеринбург проекта договора страхования/полиса страхования. Предоставление в Банк оригинала Договора страхования / страхового полиса и документов, подтверждающих оплату страховой премии в полном объеме.

Разрешен последующий залог оборудования в ОАО Банк ВТБ.

7.2 Поручительства:

- Поручительство Гильварга С.И. на всю сумму обязательств (заключение и вступление в силу договора поручительства между ОАО Банк ВТБ и Гильваргом С.И. в срок до 11.10.10г.).

- Поручительство ОАО «Ключевский завод ферросплавов» на всю сумму обязательств.

- Поручительство ООО «Ключевская обогатительная фабрика» на всю сумму обязательств.

Срок договоров поручительства 365 (Триста шестьдесят пять) календарных дней с даты заключения Договоров, увеличенный на 3 (Три) года.

8. Целевое использование - Финансирование обычной хозяйственной деятельности на цели пополнения оборотных средств. Не допускается использование на: финансирование капитальных затрат Заемщика; рефинансирование ранее произведенных затрат и перечисление средств на банковские счета в других кредитных организациях).

9.Неустойки:

9.1. Неустойки с заемщика:

9.1.1. неустойка, начисляемая на сумму просроченной задолженности по основному долгу и взимаемая с Заемщика - 0,02 процента по соответствующей кредитной операции, начисляемая на сумму просроченной задолженности по основному долгу за каждый день просрочки. Начисляется независимо от уплаты процентов. Оплачивается в дату окончательного погашения просроченной задолженности по основному долгу. Считается признанной Заёмщиком в дату её оплаты.

9.1.2. Неустойка, начисляемая на сумму просроченной задолженности по процентам и комиссиям взимаемая с Заемщика - 0,05 процента по соответствующей кредитной операции, начисляемая на сумму просроченной задолженности по процентам или комиссиям, начисленным по кредиту, за каждый день просрочки. Оплачивается в дату окончательного погашения просроченной задолженности по процентам/комиссиям. Считается признанной Заёмщиком в дату её оплаты.

9.1.3. Неустойка в размере 1 % годовых от средней суммы задолженности по основному долгу по данному кредитному соглашению, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком обязательства по поддержанию ежемесячных оборотов по счетам в ОАО Банк ВТБ за период, в котором обязательство по поддержанию кредитовых оборотов было нарушено. Уплата неустойки производится в ближайшую дату уплаты процентов.

Заемщик обязан поддерживать ежемесячных кредитовых оборотов по счетам ЗАО «Русский хром 1915» в Банке, начиная с 1 числа месяца, следующего за месяцем предоставления кредитной линии и до окончательного погашения задолженности в полном объеме, в размере не менее 50% средней суммы необеспеченной залогом имущества задолженности клиента перед Банком и не менее 20% средней суммы обеспеченной залогом имущества задолженности клиента перед Банком.

Обязательство по поддержанию ежемесячных кредитовых оборотов по кредитной сделке устанавливается с учетом кредитовых оборотов по счетам в Банке поручителей ОАО «Ключевский завод ферросплавов» и ООО «Ключевская обогатительная фабрика».

Средняя сумма задолженности Заемщика перед Банком рассчитывается по кредитным линиям как отношение суммы задолженности по основному долгу на каждый день месяца к количеству дней в месяце.

При расчете ежемесячных кредитовых оборотов по счетам в Банке не учитываются:

-полученные кредиты и займы,

-поступления денежных средств в результате выпуска/ продажи/ погашения ценных бумаг,

- поступления по погашению займов, предоставленных третьим лицам,

-проводки «сторно» по расчетным счетам заемщика, возврат заемщику ошибочно перечисленных сумм, а также сумм, ранее перечисленных заемщиком, в связи с неисполнением договоров, хозяйственных сделок и.т.п.,

-переводы со счетов заемщика из других Банков,

-денежные средства, возвращенные с депозитов в Банке,

-суммы конвертации с расчетных счетов в Банке с зачислением на такие же счета в Банке,

-денежные переводы между счетами заемщика в Банке и поступления от третьих лиц, входящих с заемщиком в группу взаимосвязанных заемщиков.

При расчете ежемесячных кредитовых оборотов по счетам в Банке включаются обороты, поддерживаемые заемщиком в соответствии с условиями кредита в виде овердрафта.

Пересчет оборотов по счетам и задолженности в разных валютах производится по курсу Банка России на последний день месяца, за который рассчитываются обороты.

9.1.4. В случае нарушения/невыполнения нижеуказанных обязательств, Заемщик обязуется оплачивать Банку неустойку (пеню) в размере 0,003 процента, начисляемую на сумму основного долга за каждый день неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком указанного обязательства:

А) при привлечении кредитных ресурсов в других банках не позднее 3-х рабочих дней со дня подписания кредитного соглашения уведомить Банк.

Б) предоставлять справку ФНС России, подтверждающую отсутствие задолженности и недоимки перед федеральным бюджетом, бюджетами субъектов РФ, местными бюджетами в размере более 5% чистых активов одновременно с предоставлением бухгалтерской отчетности на соответствующие отчетные даты.

В) предоставлять изменения в учредительные документы и выписку из ЕГРЮЛ, содержащие данные о государственной регистрации указанных изменений - в течение 10 дней с даты внесения изменений в учредительные документы.

Г) Предоставление форм бухгалтерской и прочей отчетности в сроки, установленные нормативными актами, распорядительными документами Банка и отдельными кредитными решениями.

Д) в составе сведений и расшифровок к формам бухгалтерской отчетности, предоставлять справки о размере сумм амортизационных отчислений, уплаченных процентов и комиссий за последние четыре отчетных квартала.

Е) В срок до 13.03.11г в связи с окончанием срока действия отчета ООО «Областной центр экспертизы об оценке переданного в залог имущества № 6639007339-2010-355(6271), дата определения стоимости 13.09.10г, дата составления отчета 20.09.10г, предоставить в Банк обновленный отчет об оценке рыночной стоимости переданного в залог имущества.

Ж) Ежемесячно на каждое первое число в течение 10 (Десяти) рабочих дней, а так же в любое иное время по письменному запросу Банка, сообщать ему о наличии, состоянии, условиях содержания и местонахождении Предмета залога. В случае направления Банком соответствующего запроса, информация должна быть предоставлена в течение 10 (Десяти) календарных дней с даты направления такого запроса.

З) Обеспечить Залогодержателю свободный доступ к месту нахождения Предмета залога для проведения осмотра и проверки условий его содержания.

И) Предоставление Заемщиком справок из ПФР и Фонда социального страхования в течение 30 календарных дней с даты заключения кредитного соглашения.

В случае нарушения/невыполнения Заемщиком в срок до 11.10.2010г заключения и вступления в силу договора поручительства между ОАО Банк ВТБ и Гильваргом С.И. Банк в праве в одностороннем порядке отказаться от предоставления Кредита и/или приостановить предоставление Кредита и/или потребовать исполнения Заемщиком обязательств по Соглашению досрочно в течение 60 дней.

Неустойка (пеня) начисляется с даты невыполнения конкретного обязательства по дату исполнения включительно и оплачивается Заемщиком в даты уплаты процентов по соглашению, до полного исполнения обязательства надлежащим образом. Суммы неустоек (пеней) считаются признанными Заемщиком в дату их уплаты.

9.2. Неустойки с Поручителя:

9.2.1. Неустойка, взимаемая с Поручителей, в размере 0,02 процента по соответствующей кредитной операции от суммы неисполненного или ненадлежащим образом исполненного обязательства за каждый день просрочки.

9.2.2. В случае нарушения/невыполнения нижеуказанных обязательств Поручитель обязуется оплачивать ОАО Банк ВТБ штраф в размере 30 000 рублей за неисполнение или ненадлежащее исполнение каждого обязательства:

А) предоставлять справку ФНС России, подтверждающую отсутствие задолженности и недоимки перед федеральным бюджетом, бюджетами субъектов РФ, местными бюджетами в размере более 5% чистых активов одновременно с предоставлением бухгалтерской отчетности на соответствующие отчетные даты.

Б) предоставлять изменения в учредительные документы и выписку из ЕГРЮЛ, содержащие данные о государственной регистрации указанных изменений - в течение 10 дней с даты внесения изменений в учредительные документы.

В) Предоставление форм бухгалтерской и прочей отчетности в сроки, установленные нормативными актами, распорядительными документами Банка и отдельными кредитными решениями.

Г) в составе сведений и расшифровок к формам бухгалтерской отчетности, предоставлять справки о размере сумм амортизационных отчислений, уплаченных процентов и комиссий за последние четыре отчетных квартала.

Неустойка (пеня) начисляется с даты невыполнения конкретного обязательства по дату исполнения включительно и оплачивается Заемщиком в даты уплаты процентов по соглашению, до полного исполнения обязательства надлежащим образом. Суммы неустоек (пеней) считаются признанными Заемщиком в дату их уплаты.

10. Предоставление ОАО Банк ВТБ права безакцептного списания со счетов ЗАО «Русский хром 1915», ОАО «Ключевский завод ферросплавов», ООО «Ключевская обогатительная фабрика», открытых в ОАО Банк ВТБ.

11. Заемщик вправе досрочно производить погашение (возврат) Кредитов в течение срока использования.

Заемщик вправе полностью или частично досрочно погасить Кредит после истечения срока использования только по согласованию с Кредитором. При этом Заемщик обязан письменно уведомить о досрочном погашении Кредитора не позднее чем за 5 (пять) рабочих дней до даты предполагаемого досрочного погашения Кредита, указав в Уведомлении сумму и дату предполагаемого досрочно погашаемого Кредита.

Кредитор письменно сообщает Заемщику о своем решении в течение 3 (трех) рабочих дней с даты получения Уведомления Заемщика. Неполучение Заемщиком в указанный срок письменного ответа Кредитора означает запрет на досрочное погашение Кредита.

За досрочное погашение Кредита Заемщик уплатит Кредитору Комиссию в размере:

0,50% от досрочно погашаемой суммы, если срок от даты досрочного погашения до даты планового погашения кредита составляет менее ¼ срока кредита;

0,65% от досрочно погашаемой суммы, если срок от даты досрочного погашения до даты планового погашения кредита составляет более ¾ срока кредита;

0,9% от досрочно погашаемой суммы, если срок от даты досрочного погашения до даты планового погашения кредита составляет свыше ¾ срока кредита.

Комиссия начисляется на сумму досрочно погашаемой задолженности по кредиту. Комиссия уплачивается единовременно в валюте Кредита в дату досрочного погашения Кредита.

12. Кредитор имеет право в одностороннем порядке отказаться от предоставления Кредита и/или приостановить предоставление Кредита и/или потребовать исполнения Заемщиком обязательств по Соглашению досрочно при наличии обстоятельств, свидетельствующих о том, что предоставленный Кредит не будет возвращен в срок, а также в любом из следующих случаев:

- размер краткосрочных обязательств Заемщика (сумма строк 610 и 960 бухгалтерского баланса на последнюю отчетную дату в части выданных по поручению Заемщика гарантий на срок до 1 года и предоставленных им поручительств и залогов в обеспечение обязательств третьих лиц на срок до 1 года, с учетом краткосрочных (со сроком погашения в течение 1 года) обязательств, принятых после отчетной даты), превысит размера 4-х среднемесячных выручек Заемщика за последние 4 квартала;

- размер краткосрочных и долгосрочных обязательств Заемщика (сумма строк 510, 610 и 960 бухгалтерского баланса на последнюю отчетную дату в части выданных по поручению Заемщика гарантий и предоставленных им поручительств и залогов за третьих лиц с учетом обязательств, принятых после отчетной даты), превысит две среднеквартальных выручки Заемщика за последние 4 квартала.

При определении суммы предоставленных Заемщиком поручительств и залогов в обеспечение обязательств третьих лиц не учитываются поручительства и залоги, предоставленные по кредитам, предоставленным Банком.

13. Досрочное расторжение Кредитного соглашения при обоюдном согласии Банка и Заемщика, возможно при оформлении в письменном виде и подписанном с обеих сторон.»

Результаты голосования:

«ЗА» проголосовало - 19 814 247 голосов;

«ПРОТИВ» проголосовало - 0 голосов;

«ВОЗДЕРЖАЛСЯ» проголосовало - 0 голосов.

«Недействительно» 0 голосов.

2.6 «Одобрить сделки, в совершении которых имеется заинтересованность, которые могут быть совершены открытым акционерным обществом «Ключевский завод ферросплавов» с ОАО Банк ВТБ в будущем в процессе осуществления Обществом его обычной хозяйственной деятельности. Общая предельная сумма, на которую могут быть совершены такие сделки, а также сделки по получению и предоставлению поручительств, залогов, займов, кредитов, составляет 1 000 000 000 (один миллиард) рублей.»

Результаты голосования:

«ЗА» проголосовало - 19 814 247 голосов;

«ПРОТИВ» проголосовало - 0 голосов;

«ВОЗДЕРЖАЛСЯ» проголосовало - 0 голосов.

«Недействительно» 0 голосов.

2.6. Формулировки решений, принятых общим собранием.: 1) Утвердить Порядок ведения внеочередного общего собрания акционеров ОАО «КЗФ».

2)

2.1. Одобрить сделку, в совершении которой имеется заинтересованность, по получению поручительства Закрытого акционерного общества «Русский хром 1915» (Поручитель) в обеспечение обязательств по кредитному договору, заключаемому между Открытым акционерным обществом «Ключевский завод ферросплавов» и ОАО Банк ВТБ с суммой кредита 7 220 000 долларов США, на следующих условиях:

1. Кредит в размере 7 220 000 (Семь миллионов двести двадцать тысяч) долларов США,

2. Срок сделки: 365 (Триста шестьдесят пять) календарных дней с даты вступления Соглашения.

3. Срок использования кредита – 14 (Четырнадцать) дней с даты подписания кредитного соглашения.

4. Процентная ставка:

- до Гос. регистрации договора об ипотеке 8,66 % годовых.

- после Гос. регистрации договора об ипотеке 8,37 % годовых.

5. Срок договора поручительства 365 (Триста шестьдесят пять) календарных дней с даты заключения Договора, увеличенный на 3 (Три) года.

6. Неустойки:

6.1. Неустойки с заемщика:

6.1.1. неустойка, начисляемая на сумму просроченной задолженности по основному долгу и взимаемая с Заемщика - 0,02 процента по соответствующей кредитной операции, начисляемая на сумму просроченной задолженности по основному долгу за каждый день просрочки. Начисляется независимо от уплаты процентов. Оплачивается в дату окончательного погашения просроченной задолженности по основному долгу. Считается признанной Заёмщиком в дату её оплаты.

6.1.2. неустойка, начисляемая на сумму просроченной задолженности по процентам и комиссиям взимаемая с Заемщика - 0,05 процента по соответствующей кредитной операции, начисляемая на сумму просроченной задолженности по процентам или комиссиям, начисленным по кредиту, за каждый день просрочки. Оплачивается в дату окончательного погашения просроченной задолженности по процентам/комиссиям. Считается признанной Заёмщиком в дату её оплаты.

6.1.3. Неустойка в размере 1 % годовых от средней суммы задолженности по основному долгу по данному кредитному соглашению, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком обязательства по поддержанию ежемесячных оборотов по счетам в ОАО Банк ВТБ за период, в котором обязательство по поддержанию кредитовых оборотов было нарушено. Уплата неустойки производится в ближайшую дату уплаты процентов.

В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком данного обязательства в течение двух последовательных месяцев, Заемщик обязан до последнего рабочего дня месяца, в котором выявлено указанное нарушение, обеспечить свои обязательства перед Банком в полном объеме залогом имущества, приемлемого для Банка и не ниже второго уровня ликвидности. Неисполнение или ненадлежащее исполнение указанного обязательства оформить в залог имущество, приемлемое для Банка, является основанием для предъявления требования исполнения обязательств по сделке досрочно.

Заемщик обязан поддерживать ежемесячные кредитовые обороты по счетам ОАО «Ключевский завод ферросплавов» в Банке, начиная с 1 числа месяца, следующего за месяцем предоставления кредитной линии и до окончательного погашения задолженности в полном объеме, в размере не менее 50% средней суммы необеспеченной залогом имущества задолженности клиента перед Банком и не менее 20% средней суммы обеспеченной залогом имущества задолженности клиента перед Банком.

Средняя сумма задолженности Заемщика перед Банком рассчитывается по кредитным линиям как отношение суммы задолженности по основному долгу на каждый день месяца к количеству дней в месяце.

При расчете ежемесячных кредитовых оборотов по счетам в Банке не учитываются:

-полученные кредиты и займы,

-поступления денежных средств в результате выпуска/ продажи/ погашения ценных бумаг,

- поступления по погашению займов, предоставленных третьим лицам,

-проводки «сторно» по расчетным счетам заемщика, возврат заемщику ошибочно перечисленных сумм, а также сумм, ранее перечисленных заемщиком, в связи с неисполнением договоров, хозяйственных сделок и.т.п.,

-переводы со счетов заемщика из других Банков,

-денежные средства, возвращенные с депозитов в Банке,

-суммы конвертации с расчетных счетов в Банке с зачислением на такие же счета в Банке,

-денежные переводы между счетами заемщика в Банке и поступления от третьих лиц, входящих с заемщиком в группу взаимосвязанных заемщиков.

При расчете ежемесячных кредитовых оборотов по счетам в Банке включаются обороты, поддерживаемые заемщиком в соответствии с условиями кредита в виде овердрафта.

Пересчет оборотов по счетам и задолженности в разных валютах производится по курсу Банка России на последний день месяца, за который рассчитываются обороты.

6.1.4. В случае нарушения/невыполнения нижеуказанных обязательств, Заемщик обязуется оплачивать Банку неустойку (пеню) в размере 0,003 процента, начисляемую на сумму основного долга за каждый день неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком указанного обязательства:

А) при привлечении кредитных ресурсов в других банках не позднее 3-х рабочих дней со дня подписания кредитного соглашения уведомить Банк.

Б) предоставлять справку ФНС России, подтверждающую отсутствие задолженности и недоимки перед федеральным бюджетом, бюджетами субъектов РФ, местными бюджетами в размере более 5% чистых активов одновременно с предоставлением бухгалтерской отчетности на соответствующие отчетные даты.

В) предоставлять изменения в учредительные документы и выписку из ЕГРЮЛ, содержащие данные о государственной регистрации указанных изменений - в течение 10 дней с даты внесения изменений в учредительные документы

Г) Предоставление форм бухгалтерской и прочей отчетности в сроки, установленные нормативными актами, распорядительными документами Банка и отдельными кредитными решениями.

Д) в составе сведений и расшифровок к формам бухгалтерской отчетности, предоставлять справки о размере сумм амортизационных отчислений, уплаченных процентов и комиссий за последние четыре отчетных квартала.

Е) В срок до 05.01.2011г. в связи с окончанием срока действия отчета ООО «Оценка и экспертиза собственности» об оценке переданного в залог имущества № 6673109436-2010-0231 (дата определения стоимости 04.08.10г, дата составления отчета 10.08.10г) предоставить в Банк обновленный отчет об оценке рыночной стоимости переданного в залог имущества.

Ж) Предоставление справки из банка, подтверждающей полное исполнение обязательств по рефинансируемому кредиту в течение 3-х рабочих дней от даты использования кредита.

З) Заключение и государственная регистрация Договора об ипотеке между ОАО Банк ВТБ и ОАО «Ключевский завод ферросплавов» в Федеральной регистрационной службе в течение 45 дней с даты подписания кредитного соглашения.

6.1.5. В случае нарушения/невыполнения Заключения и государственной регистрации Договора об ипотеке между ОАО Банк ВТБ и ОАО «Ключевский завод ферросплавов» в Федеральной регистрационной службе в течение 45 дней с даты подписания кредитного соглашения, Заемщик обязуется в течение 60 дней обеспечить свои обязательства перед Банком в полном объеме залогом имущества, залоговой суммой не менее 43 060 275 рублей, приемлемым для Банка и не ниже второго уровня ликвидности. Неисполнение или ненадлежащее исполнение указанного обязательства - оформить в залог имущество, приемлемое для Банка, является основанием для предъявления требования исполнения обязательств по сделке досрочно.

Неустойка (пеня) начисляется с даты невыполнения конкретного обязательства по дату исполнения включительно и оплачивается Заемщиком в даты уплаты процентов по соглашению, до полного исполнения обязательства надлежащим образом. Суммы неустоек (пеней) считаются признанными Заемщиком в дату их уплаты.

6.2. Неустойки с Поручителя:

6.2.1. Неустойка, взимаемая с Поручителей, в размере 0,02 процента по соответствующей кредитной операции от суммы неисполненного или ненадлежащим образом исполненного обязательства за каждый день просрочки.

6.2.2. В случае нарушения/невыполнения нижеуказанных обязательств Поручитель обязуется оплачивать ОАО Банк ВТБ штраф в размере 30 000 рублей за неисполнение или ненадлежащее исполнение каждого обязательства:

А) при привлечении кредитных ресурсов в других банках не позднее 3-х рабочих дней со дня подписания кредитного соглашения уведомить Банк.

Б) предоставлять справку ФНС России, подтверждающую отсутствие задолженности и недоимки перед федеральным бюджетом, бюджетами субъектов РФ, местными бюджетами в размере более 5% чистых активов одновременно с предоставлением бухгалтерской отчетности на соответствующие отчетные даты.

В) предоставлять изменения в учредительные документы и выписку из ЕГРЮЛ, содержащие данные о государственной регистрации указанных изменений - в течение 10 дней с даты внесения изменений в учредительные документы

Г) Предоставление форм бухгалтерской и прочей отчетности в сроки, установленные нормативными актами, распорядительными документами Банка и отдельными кредитными решениями.

Д) в составе сведений и расшифровок к формам бухгалтерской отчетности, предоставлять справки о размере сумм амортизационных отчислений, уплаченных процентов и комиссий за последние четыре отчетных квартала.

Неустойка (пеня) начисляется с даты невыполнения конкретного обязательства по дату исполнения включительно и оплачивается Заемщиком в даты уплаты процентов по соглашению, до полного исполнения обязательства надлежащим образом. Суммы неустоек (пеней) считаются признанными Заемщиком в дату их уплаты.

7. Заемщик вправе досрочно производить погашение (возврат) Кредитов в течение срока использования.

Заемщик вправе полностью или частично досрочно погасить Кредит после истечения срока использования только по согласованию с Кредитором. При этом Заемщик обязан письменно уведомить о досрочном погашении Кредитора не позднее чем за 5 (пять) рабочих дней до даты предполагаемого досрочного погашения Кредита, указав в Уведомлении сумму и дату предполагаемого досрочно погашаемого Кредита.

Кредитор письменно сообщает Заемщику о своем решении в течение 3 (трех) рабочих дней с даты получения Уведомления Заемщика. Неполучение Заемщиком в указанный срок письменного ответа Кредитора означает запрет на досрочное погашение Кредита.

За досрочное погашение Кредита Заемщик уплатит Кредитору Комиссию в размере:

0,50% от досрочно погашаемой суммы, если срок от даты досрочного погашения до даты планового погашения кредита составляет менее ¼ срока кредита;

0,65% от досрочно погашаемой суммы, если срок от даты досрочного погашения до даты планового погашения кредита составляет менее ¾ срока кредита;

0,9% от досрочно погашаемой суммы, если срок от даты досрочного погашения до даты планового погашения кредита составляет свыше ¾ срока кредита.

Комиссия начисляется на сумму досрочно погашаемой задолженности по кредиту. Комиссия уплачивается единовременно в валюте Кредита в дату досрочного погашения Кредита.

2.2. Одобрить сделку, в совершении которой имеется заинтересованность, по получению поручительства Общества с ограниченной ответственностью «Ключевская обогатительная фабрика» (Поручитель) в обеспечение обязательств по кредитному договору, заключаемому между Открытым акционерным обществом «Ключевский завод ферросплавов» и ОАО Банк ВТБ с суммой кредита 7 220 000 долларов США, на следующих условиях:

1. Кредит в размере 7 220 000 (Семь миллионов двести двадцать тысяч) долларов США,

2. Срок сделки: 365 (Триста шестьдесят пять) календарных дней с даты вступления Соглашения.

3. Срок использования кредита – 14 (Четырнадцать) дней с даты подписания кредитного соглашения.

4. Процентная ставка:

- до Гос. регистрации договора об ипотеке 8,66 % годовых.

- после Гос. регистрации договора об ипотеке 8,37 % годовых.

5. Срок договора поручительства 365 (Триста шестьдесят пять) календарных дней с даты заключения Договора, увеличенный на 3 (Три) года.

6. Неустойки:

6.1. Неустойки с заемщика:

6.1.1. неустойка, начисляемая на сумму просроченной задолженности по основному долгу и взимаемая с Заемщика - 0,02 процента по соответствующей кредитной операции, начисляемая на сумму просроченной задолженности по основному долгу за каждый день просрочки. Начисляется независимо от уплаты процентов. Оплачивается в дату окончательного погашения просроченной задолженности по основному долгу. Считается признанной Заёмщиком в дату её оплаты.

6.1.2. неустойка, начисляемая на сумму просроченной задолженности по процентам и комиссиям взимаемая с Заемщика - 0,05 процента по соответствующей кредитной операции, начисляемая на сумму просроченной задолженности по процентам или комиссиям, начисленным по кредиту, за каждый день просрочки. Оплачивается в дату окончательного погашения просроченной задолженности по процентам/комиссиям. Считается признанной Заёмщиком в дату её оплаты.

6.1.3. Неустойка в размере 1 % годовых от средней суммы задолженности по основному долгу по данному кредитному соглашению, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком обязательства по поддержанию ежемесячных оборотов по счетам в ОАО Банк ВТБ за период, в котором обязательство по поддержанию кредитовых оборотов было нарушено. Уплата неустойки производится в ближайшую дату уплаты процентов.

В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком данного обязательства в течение двух последовательных месяцев, Заемщик обязан до последнего рабочего дня месяца, в котором выявлено указанное нарушение, обеспечить свои обязательства перед Банком в полном объеме залогом имущества, приемлемого для Банка и не ниже второго уровня ликвидности. Неисполнение или ненадлежащее исполнение указанного обязательства оформить в залог имущество, приемлемое для Банка, является основанием для предъявления требования исполнения обязательств по сделке досрочно.

Заемщик обязан поддерживать ежемесячные кредитовые обороты по счетам ОАО «Ключевский завод ферросплавов» в Банке, начиная с 1 числа месяца, следующего за месяцем предоставления кредитной линии и до окончательного погашения задолженности в полном объеме, в размере не менее 50% средней суммы необеспеченной залогом имущества задолженности клиента перед Банком и не менее 20% средней суммы обеспеченной залогом имущества задолженности клиента перед Банком.

Средняя сумма задолженности Заемщика перед Банком рассчитывается по кредитным линиям как отношение суммы задолженности по основному долгу на каждый день месяца к количеству дней в месяце.

При расчете ежемесячных кредитовых оборотов по счетам в Банке не учитываются:

-полученные кредиты и займы,

-поступления денежных средств в результате выпуска/ продажи/ погашения ценных бумаг,

- поступления по погашению займов, предоставленных третьим лицам,

-проводки «сторно» по расчетным счетам заемщика, возврат заемщику ошибочно перечисленных сумм, а также сумм, ранее перечисленных заемщиком, в связи с неисполнением договоров, хозяйственных сделок и.т.п.,

-переводы со счетов заемщика из других Банков,

-денежные средства, возвращенные с депозитов в Банке,

-суммы конвертации с расчетных счетов в Банке с зачислением на такие же счета в Банке,

-денежные переводы между счетами заемщика в Банке и поступления от третьих лиц, входящих с заемщиком в группу взаимосвязанных заемщиков.

При расчете ежемесячных кредитовых оборотов по счетам в Банке включаются обороты, поддерживаемые заемщиком в соответствии с условиями кредита в виде овердрафта.

Пересчет оборотов по счетам и задолженности в разных валютах производится по курсу Банка России на последний день месяца, за который рассчитываются обороты.

6.1.4. В случае нарушения/невыполнения нижеуказанных обязательств, Заемщик обязуется оплачивать Банку неустойку (пеню) в размере 0,003 процента, начисляемую на сумму основного долга за каждый день неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком указанного обязательства:

А) при привлечении кредитных ресурсов в других банках не позднее 3-х рабочих дней со дня подписания кредитного соглашения уведомить Банк.

Б) предоставлять справку ФНС России, подтверждающую отсутствие задолженности и недоимки перед федеральным бюджетом, бюджетами субъектов РФ, местными бюджетами в размере более 5% чистых активов одновременно с предоставлением бухгалтерской отчетности на соответствующие отчетные даты.

В) предоставлять изменения в учредительные документы и выписку из ЕГРЮЛ, содержащие данные о государственной регистрации указанных изменений - в течение 10 дней с даты внесения изменений в учредительные документы

Г) Предоставление форм бухгалтерской и прочей отчетности в сроки, установленные нормативными актами, распорядительными документами Банка и отдельными кредитными решениями.

Д) в составе сведений и расшифровок к формам бухгалтерской отчетности, предоставлять справки о размере сумм амортизационных отчислений, уплаченных процентов и комиссий за последние четыре отчетных квартала.

Е) В срок до 05.01.2011г. в связи с окончанием срока действия отчета ООО «Оценка и экспертиза собственности» об оценке переданного в залог имущества № 6673109436-2010-0231 (дата определения стоимости 04.08.10г, дата составления отчета 10.08.10г) предоставить в Банк обновленный отчет об оценке рыночной стоимости переданного в залог имущества.

Ж) Предоставление справки из банка, подтверждающей полное исполнение обязательств по рефинансируемому кредиту в течение 3-х рабочих дней от даты использования кредита.

З) Заключение и государственная регистрация Договора об ипотеке между ОАО Банк ВТБ и ОАО «Ключевский завод ферросплавов» в Федеральной регистрационной службе в течение 45 дней с даты подписания кредитного соглашения.

6.1.5. В случае нарушения/невыполнения Заключения и государственной регистрации Договора об ипотеке между ОАО Банк ВТБ и ОАО «Ключевский завод ферросплавов» в Федеральной регистрационной службе в течение 45 дней с даты подписания кредитного соглашения, Заемщик обязуется в течение 60 дней обеспечить свои обязательства перед Банком в полном объеме залогом имущества, залоговой суммой не менее 43 060 275 рублей, приемлемым для Банка и не ниже второго уровня ликвидности. Неисполнение или ненадлежащее исполнение указанного обязательства - оформить в залог имущество, приемлемое для Банка, является основанием для предъявления требования исполнения обязательств по сделке досрочно.

Неустойка (пеня) начисляется с даты невыполнения конкретного обязательства по дату исполнения включительно и оплачивается Заемщиком в даты уплаты процентов по соглашению, до полного исполнения обязательства надлежащим образом. Суммы неустоек (пеней) считаются признанными Заемщиком в дату их уплаты.

6.2. Неустойки с Поручителя:

6.2.1. Неустойка, взимаемая с Поручителей, в размере 0,02 процента по соответствующей кредитной операции от суммы неисполненного или ненадлежащим образом исполненного обязательства за каждый день просрочки.

6.2.2. В случае нарушения/невыполнения нижеуказанных обязательств Поручитель обязуется оплачивать ОАО Банк ВТБ штраф в размере 30 000 рублей за неисполнение или ненадлежащее исполнение каждого обязательства:

А) при привлечении кредитных ресурсов в других банках не позднее 3-х рабочих дней со дня подписания кредитного соглашения уведомить Банк.

Б) предоставлять справку ФНС России, подтверждающую отсутствие задолженности и недоимки перед федеральным бюджетом, бюджетами субъектов РФ, местными бюджетами в размере более 5% чистых активов одновременно с предоставлением бухгалтерской отчетности на соответствующие отчетные даты.

В) предоставлять изменения в учредительные документы и выписку из ЕГРЮЛ, содержащие данные о государственной регистрации указанных изменений - в течение 10 дней с даты внесения изменений в учредительные документы

Г) Предоставление форм бухгалтерской и прочей отчетности в сроки, установленные нормативными актами, распорядительными документами Банка и отдельными кредитными решениями.

Д) в составе сведений и расшифровок к формам бухгалтерской отчетности, предоставлять справки о размере сумм амортизационных отчислений, уплаченных процентов и комиссий за последние четыре отчетных квартала.

Неустойка (пеня) начисляется с даты невыполнения конкретного обязательства по дату исполнения включительно и оплачивается Заемщиком в даты уплаты процентов по соглашению, до полного исполнения обязательства надлежащим образом. Суммы неустоек (пеней) считаются признанными Заемщиком в дату их уплаты.

7. Заемщик вправе досрочно производить погашение (возврат) Кредитов в течение срока использования.

Заемщик вправе полностью или частично досрочно погасить Кредит после истечения срока использования только по согласованию с Кредитором. При этом Заемщик обязан письменно уведомить о досрочном погашении Кредитора не позднее чем за 5 (пять) рабочих дней до даты предполагаемого досрочного погашения Кредита, указав в Уведомлении сумму и дату предполагаемого досрочно погашаемого Кредита.

Кредитор письменно сообщает Заемщику о своем решении в течение 3 (трех) рабочих дней с даты получения Уведомления Заемщика. Неполучение Заемщиком в указанный срок письменного ответа Кредитора означает запрет на досрочное погашение Кредита.

За досрочное погашение Кредита Заемщик уплатит Кредитору Комиссию в размере:

0,50% от досрочно погашаемой суммы, если срок от даты досрочного погашения до даты планового погашения кредита составляет менее ¼ срока кредита;

0,65% от досрочно погашаемой суммы, если срок от даты досрочного погашения до даты планового погашения кредита составляет менее ¾ срока кредита;

0,9% от досрочно погашаемой суммы, если срок от даты досрочного погашения до даты планового погашения кредита составляет свыше ¾ срока кредита.

Комиссия начисляется на сумму досрочно погашаемой задолженности по кредиту. Комиссия уплачивается единовременно в валюте Кредита в дату досрочного погашения Кредита

2.3. Одобрить сделку, в совершении которой имеется заинтересованность, по получению поручительства Общества с ограниченной ответственностью «Независимый регистратор» (Поручитель) в обеспечение обязательств по кредитному договору, заключаемому между Открытым акционерным обществом «Ключевский завод ферросплавов» и ОАО Банк ВТБ с суммой кредита 7 220 000 долларов США, на следующих условиях:

1. Кредит в размере 7 220 000 (Семь миллионов двести двадцать тысяч) долларов США,

2. Срок сделки: 365 (Триста шестьдесят пять) календарных дней с даты вступления Соглашения.

3. Срок использования кредита – 14 (Четырнадцать) дней с даты подписания кредитного соглашения.

4. Процентная ставка:

- до Гос. регистрации договора об ипотеке 8,66 % годовых.

- после Гос. регистрации договора об ипотеке 8,37 % годовых.

5. Срок договора поручительства 365 (Триста шестьдесят пять) календарных дней с даты заключения Договора, увеличенный на 3 (Три) года.

6. Неустойки:

6.1. Неустойки с заемщика:

6.1.1. неустойка, начисляемая на сумму просроченной задолженности по основному долгу и взимаемая с Заемщика - 0,02 процента по соответствующей кредитной операции, начисляемая на сумму просроченной задолженности по основному долгу за каждый день просрочки. Начисляется независимо от уплаты процентов. Оплачивается в дату окончательного погашения просроченной задолженности по основному долгу. Считается признанной Заёмщиком в дату её оплаты.

6.1.2. неустойка, начисляемая на сумму просроченной задолженности по процентам и комиссиям взимаемая с Заемщика - 0,05 процента по соответствующей кредитной операции, начисляемая на сумму просроченной задолженности по процентам или комиссиям, начисленным по кредиту, за каждый день просрочки. Оплачивается в дату окончательного погашения просроченной задолженности по процентам/комиссиям. Считается признанной Заёмщиком в дату её оплаты.

6.1.3. Неустойка в размере 1 % годовых от средней суммы задолженности по основному долгу по данному кредитному соглашению, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком обязательства по поддержанию ежемесячных оборотов по счетам в ОАО Банк ВТБ за период, в котором обязательство по поддержанию кредитовых оборотов было нарушено. Уплата неустойки производится в ближайшую дату уплаты процентов.

В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком данного обязательства в течение двух последовательных месяцев, Заемщик обязан до последнего рабочего дня месяца, в котором выявлено указанное нарушение, обеспечить свои обязательства перед Банком в полном объеме залогом имущества, приемлемого для Банка и не ниже второго уровня ликвидности. Неисполнение или ненадлежащее исполнение указанного обязательства оформить в залог имущество, приемлемое для Банка, является основанием для предъявления требования исполнения обязательств по сделке досрочно.

Заемщик обязан поддерживать ежемесячные кредитовые обороты по счетам ОАО «Ключевский завод ферросплавов» в Банке, начиная с 1 числа месяца, следующего за месяцем предоставления кредитной линии и до окончательного погашения задолженности в полном объеме, в размере не менее 50% средней суммы необеспеченной залогом имущества задолженности клиента перед Банком и не менее 20% средней суммы обеспеченной залогом имущества задолженности клиента перед Банком.

Средняя сумма задолженности Заемщика перед Банком рассчитывается по кредитным линиям как отношение суммы задолженности по основному долгу на каждый день месяца к количеству дней в месяце.

При расчете ежемесячных кредитовых оборотов по счетам в Банке не учитываются:

-полученные кредиты и займы,

-поступления денежных средств в результате выпуска/ продажи/ погашения ценных бумаг,

- поступления по погашению займов, предоставленных третьим лицам,

-проводки «сторно» по расчетным счетам заемщика, возврат заемщику ошибочно перечисленных сумм, а также сумм, ранее перечисленных заемщиком, в связи с неисполнением договоров, хозяйственных сделок и.т.п.,

-переводы со счетов заемщика из других Банков,

-денежные средства, возвращенные с депозитов в Банке,

-суммы конвертации с расчетных счетов в Банке с зачислением на такие же счета в Банке,

-денежные переводы между счетами заемщика в Банке и поступления от третьих лиц, входящих с заемщиком в группу взаимосвязанных заемщиков.

При расчете ежемесячных кредитовых оборотов по счетам в Банке включаются обороты, поддерживаемые заемщиком в соответствии с условиями кредита в виде овердрафта.

Пересчет оборотов по счетам и задолженности в разных валютах производится по курсу Банка России на последний день месяца, за который рассчитываются обороты.

6.1.4. В случае нарушения/невыполнения нижеуказанных обязательств, Заемщик обязуется оплачивать Банку неустойку (пеню) в размере 0,003 процента, начисляемую на сумму основного долга за каждый день неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком указанного обязательства:

А) при привлечении кредитных ресурсов в других банках не позднее 3-х рабочих дней со дня подписания кредитного соглашения уведомить Банк.

Б) предоставлять справку ФНС России, подтверждающую отсутствие задолженности и недоимки перед федеральным бюджетом, бюджетами субъектов РФ, местными бюджетами в размере более 5% чистых активов одновременно с предоставлением бухгалтерской отчетности на соответствующие отчетные даты.

В) предоставлять изменения в учредительные документы и выписку из ЕГРЮЛ, содержащие данные о государственной регистрации указанных изменений - в течение 10 дней с даты внесения изменений в учредительные документы

Г) Предоставление форм бухгалтерской и прочей отчетности в сроки, установленные нормативными актами, распорядительными документами Банка и отдельными кредитными решениями.

Д) в составе сведений и расшифровок к формам бухгалтерской отчетности, предоставлять справки о размере сумм амортизационных отчислений, уплаченных процентов и комиссий за последние четыре отчетных квартала.

Е) В срок до 05.01.2011г. в связи с окончанием срока действия отчета ООО «Оценка и экспертиза собственности» об оценке переданного в залог имущества № 6673109436-2010-0231 (дата определения стоимости 04.08.10г, дата составления отчета 10.08.10г) предоставить в Банк обновленный отчет об оценке рыночной стоимости переданного в залог имущества.

Ж) Предоставление справки из банка, подтверждающей полное исполнение обязательств по рефинансируемому кредиту в течение 3-х рабочих дней от даты использования кредита.

З) Заключение и государственная регистрация Договора об ипотеке между ОАО Банк ВТБ и ОАО «Ключевский завод ферросплавов» в Федеральной регистрационной службе в течение 45 дней с даты подписания кредитного соглашения.

6.1.5. В случае нарушения/невыполнения Заключения и государственной регистрации Договора об ипотеке между ОАО Банк ВТБ и ОАО «Ключевский завод ферросплавов» в Федеральной регистрационной службе в течение 45 дней с даты подписания кредитного соглашения, Заемщик обязуется в течение 60 дней обеспечить свои обязательства перед Банком в полном объеме залогом имущества, залоговой суммой не менее 43 060 275 рублей, приемлемым для Банка и не ниже второго уровня ликвидности. Неисполнение или ненадлежащее исполнение указанного обязательства - оформить в залог имущество, приемлемое для Банка, является основанием для предъявления требования исполнения обязательств по сделке досрочно.

Неустойка (пеня) начисляется с даты невыполнения конкретного обязательства по дату исполнения включительно и оплачивается Заемщиком в даты уплаты процентов по соглашению, до полного исполнения обязательства надлежащим образом. Суммы неустоек (пеней) считаются признанными Заемщиком в дату их уплаты.

6.2. Неустойки с Поручителя:

6.2.1. Неустойка, взимаемая с Поручителей, в размере 0,02 процента по соответствующей кредитной операции от суммы неисполненного или ненадлежащим образом исполненного обязательства за каждый день просрочки.

6.2.2. В случае нарушения/невыполнения нижеуказанных обязательств Поручитель обязуется оплачивать ОАО Банк ВТБ штраф в размере 30 000 рублей за неисполнение или ненадлежащее исполнение каждого обязательства:

А) при привлечении кредитных ресурсов в других банках не позднее 3-х рабочих дней со дня подписания кредитного соглашения уведомить Банк.

Б) предоставлять справку ФНС России, подтверждающую отсутствие задолженности и недоимки перед федеральным бюджетом, бюджетами субъектов РФ, местными бюджетами в размере более 5% чистых активов одновременно с предоставлением бухгалтерской отчетности на соответствующие отчетные даты.

В) предоставлять изменения в учредительные документы и выписку из ЕГРЮЛ, содержащие данные о государственной регистрации указанных изменений - в течение 10 дней с даты внесения изменений в учредительные документы

Г) Предоставление форм бухгалтерской и прочей отчетности в сроки, установленные нормативными актами, распорядительными документами Банка и отдельными кредитными решениями.

Д) в составе сведений и расшифровок к формам бухгалтерской отчетности, предоставлять справки о размере сумм амортизационных отчислений, уплаченных процентов и комиссий за последние четыре отчетных квартала.

Неустойка (пеня) начисляется с даты невыполнения конкретного обязательства по дату исполнения включительно и оплачивается Заемщиком в даты уплаты процентов по соглашению, до полного исполнения обязательства надлежащим образом. Суммы неустоек (пеней) считаются признанными Заемщиком в дату их уплаты.

7. Заемщик вправе досрочно производить погашение (возврат) Кредитов в течение срока использования.

Заемщик вправе полностью или частично досрочно погасить Кредит после истечения срока использования только по согласованию с Кредитором. При этом Заемщик обязан письменно уведомить о досрочном погашении Кредитора не позднее чем за 5 (пять) рабочих дней до даты предполагаемого досрочного погашения Кредита, указав в Уведомлении сумму и дату предполагаемого досрочно погашаемого Кредита.

Кредитор письменно сообщает Заемщику о своем решении в течение 3 (трех) рабочих дней с даты получения Уведомления Заемщика. Неполучение Заемщиком в указанный срок письменного ответа Кредитора означает запрет на досрочное погашение Кредита.

За досрочное погашение Кредита Заемщик уплатит Кредитору Комиссию в размере:

0,50% от досрочно погашаемой суммы, если срок от даты досрочного погашения до даты планового погашения кредита составляет менее ¼ срока кредита;

0,65% от досрочно погашаемой суммы, если срок от даты досрочного погашения до даты планового погашения кредита составляет менее ¾ срока кредита;

0,9% от досрочно погашаемой суммы, если срок от даты досрочного погашения до даты планового погашения кредита составляет свыше ¾ срока кредита.

Комиссия начисляется на сумму досрочно погашаемой задолженности по кредиту. Комиссия уплачивается единовременно в валюте Кредита в дату досрочного погашения Кредита

2.4. Одобрить сделку, в совершении которой имеется заинтересованность, о предоставлении поручительства открытым акционерным обществом «Ключевский завод ферросплавов» (Поручитель) в обеспечение обязательств по кредитному договору, заключаемому между Закрытым акционерным обществом «Русский Хром 1915» и ОАО Банк ВТБ с суммой кредита 4 670 000 долларов США, на следующих условиях:

1.Кредит в размере 4 670 000 (Четыре миллиона шестьсот семьдесят тысяч) долларов США.

2. Срок сделки: 365 (Триста шестьдесят пять) календарных дней с даты вступления Соглашения.

3. Срок использования кредита – 14 (Четырнадцать) дней с даты подписания кредитного соглашения.

4.Процентная ставка 8,98 % годовых.

5. Срок договора поручительства 365 (Триста шестьдесят пять) календарных дней с даты заключения Договора, увеличенный на 3 (Три) года.

6. Неустойки:

6.1. Неустойки с заемщика:

6.1.1. неустойка, начисляемая на сумму просроченной задолженности по основному долгу и взимаемая с Заемщика - 0,02 процента по соответствующей кредитной операции, начисляемая на сумму просроченной задолженности по основному долгу за каждый день просрочки. Начисляется независимо от уплаты процентов. Оплачивается в дату окончательного погашения просроченной задолженности по основному долгу. Считается признанной Заёмщиком в дату её оплаты.

6.1.2. неустойка, начисляемая на сумму просроченной задолженности по процентам и комиссиям взимаемая с Заемщика - 0,05 процента по соответствующей кредитной операции, начисляемая на сумму просроченной задолженности по процентам или комиссиям, начисленным по кредиту, за каждый день просрочки. Оплачивается в дату окончательного погашения просроченной задолженности по процентам/комиссиям. Считается признанной Заёмщиком в дату её оплаты.

6.1.3. Неустойка в размере 1 % годовых от средней суммы задолженности по основному долгу по данному кредитному соглашению, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком обязательства по поддержанию ежемесячных оборотов по счетам в ОАО Банк ВТБ за период, в котором обязательство по поддержанию кредитовых оборотов было нарушено. Уплата неустойки производится в ближайшую дату уплаты процентов.

В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком данного обязательства в течение двух последовательных месяцев, Заемщик обязан до последнего рабочего дня месяца, в котором выявлено указанное нарушение, обеспечить свои обязательства перед Банком в полном объеме залогом имущества, приемлемого для Банка и не ниже второго уровня ликвидности. Неисполнение или ненадлежащее исполнение указанного обязательства оформить в залог имущество, приемлемое для Банка, является основанием для предъявления требования исполнения обязательств по сделке досрочно.

Заемщик обязан поддерживать ежемесячные кредитовые обороты по счетам ЗАО «Русский хром 1915» в Банке, начиная с 1 числа месяца, следующего за месяцем предоставления кредита и до окончательного погашения задолженности в полном объеме, в размере не менее 50% средней суммы необеспеченной залогом имущества задолженности клиента перед Банком и не менее 20% средней суммы обеспеченной залогом имущества задолженности клиента перед Банком.

Обязательство по поддержанию ежемесячных кредитовых оборотов по кредитной сделке устанавливается с учетом кредитовых оборотов по счетам в Банке поручителей ОАО «Ключевский завод ферросплавов» и ООО «Ключевская обогатительная фабрика».

Средняя сумма задолженности Заемщика перед Банком рассчитывается по кредитным линиям как отношение суммы задолженности по основному долгу на каждый день месяца к количеству дней в месяце.

При расчете ежемесячных кредитовых оборотов по счетам в Банке не учитываются:

-полученные кредиты и займы,

-поступления денежных средств в результате выпуска/ продажи/ погашения ценных бумаг,

- поступления по погашению займов, предоставленных третьим лицам,

-проводки «сторно» по расчетным счетам заемщика, возврат заемщику ошибочно перечисленных сумм, а также сумм, ранее перечисленных заемщиком, в связи с неисполнением договоров, хозяйственных сделок и.т.п.,

-переводы со счетов заемщика из других Банков,

-денежные средства, возвращенные с депозитов в Банке,

-суммы конвертации с расчетных счетов в Банке с зачислением на такие же счета в Банке,

-денежные переводы между счетами заемщика в Банке и поступления от третьих лиц, входящих с заемщиком в группу взаимосвязанных заемщиков.

При расчете ежемесячных кредитовых оборотов по счетам в Банке включаются обороты, поддерживаемые заемщиком в соответствии с условиями кредита в виде овердрафта.

Пересчет оборотов по счетам и задолженности в разных валютах производится по курсу Банка России на последний день месяца, за который рассчитываются обороты.

6.1.4. В случае нарушения/невыполнения нижеуказанных обязательств, Заемщик обязуется оплачивать Банку неустойку (пеню) в размере 0,003 процента, начисляемую на сумму основного долга за каждый день неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком указанного обязательства:

1.при привлечении кредитных ресурсов в других банках не позднее 3-х рабочих дней со дня подписания кредитного соглашения уведомить Банк.

2.предоставлять справку ФНС России, подтверждающую отсутствие задолженности и недоимки перед федеральным бюджетом, бюджетами субъектов РФ, местными бюджетами в размере более 5% чистых активов одновременно с предоставлением бухгалтерской отчетности на соответствующие отчетные даты.

3.предоставлять изменения в учредительные документы и выписку из ЕГРЮЛ, содержащие данные о государственной регистрации указанных изменений - в течение 10 дней с даты внесения изменений в учредительные документы

4.Предоставление форм бухгалтерской и прочей отчетности в сроки, установленные нормативными актами, распорядительными документами Банка и отдельными кредитными решениями.

5.в составе сведений и расшифровок к формам бухгалтерской отчетности, предоставлять справки о размере сумм амортизационных отчислений, уплаченных процентов и комиссий за последние четыре отчетных квартала.

6.В срок до 13.02.2011г. в связи с окончанием срока действия отчета ООО «Областной центр экспертизы об оценке переданного в залог имущества № 6639007339-2010-295 (6211), дата определения стоимости 13.08.10г, дата составления отчета 18.08.10г), предоставить в Банк обновленный отчет об оценке рыночной стоимости переданного в залог имущества.

7.Ежемесячно на каждое первое число в течение 10 (Десяти) рабочих дней, а так же в любое иное время по письменному запросу Банка, сообщать ему о наличии, состоянии, условиях содержания и местонахождении Предмета залога. В случае направления Банком соответствующего запроса, информация должна быть предоставлена в течение 10 (Десяти) календарных дней с даты направления такого запроса.

8.Обеспечить Залогодержателю свободный доступ к месту нахождения Предмета залога для проведения осмотра и проверки условий его содержания.

6.1.5. В случае нарушения/невыполнения предоставления справки из банка, подтверждающей полное исполнение обязательств по рефинансируемому кредиту в течение 3-х рабочих дней от даты использования кредита, Заемщик обязуется в течение 60 дней обеспечить свои обязательства перед Банком в полном объеме залогом имущества, приемлемым для Банка и не ниже второго уровня ликвидности. Неисполнение или ненадлежащее исполнение указанного обязательства - оформить в залог имущество, приемлемое для Банка, является основанием для предъявления требования исполнения обязательств по сделке досрочно.

Неустойка (пеня) начисляется с даты невыполнения конкретного обязательства по дату исполнения включительно и оплачивается Заемщиком в даты уплаты процентов по соглашению, до полного исполнения обязательства надлежащим образом. Суммы неустоек (пеней) считаются признанными Заемщиком в дату их уплаты.

6.2. Неустойки с Поручителя

6.2.1. Неустойка, взимаемая с Поручителей, в размере 0,02 процента по соответствующей кредитной операции от суммы неисполненного или ненадлежащим образом исполненного обязательства за каждый день просрочки.

6.2.2. В случае нарушения/невыполнения нижеуказанных обязательств Поручитель обязуется оплачивать ОАО Банк ВТБ штраф в размере 30 000 рублей за неисполнение или ненадлежащее исполнение каждого обязательства:

А) предоставлять справку ФНС России, подтверждающую отсутствие задолженности и недоимки перед федеральным бюджетом, бюджетами субъектов РФ, местными бюджетами в размере более 5% чистых активов одновременно с предоставлением бухгалтерской отчетности на соответствующие отчетные даты.

Б) предоставлять изменения в учредительные документы и выписку из ЕГРЮЛ, содержащие данные о государственной регистрации указанных изменений - в течение 10 дней с даты внесения изменений в учредительные документы

В) Предоставление форм бухгалтерской и прочей отчетности в сроки, установленные нормативными актами, распорядительными документами Банка и отдельными кредитными решениями.

Г) в составе сведений и расшифровок к формам бухгалтерской отчетности, предоставлять справки о размере сумм амортизационных отчислений, уплаченных процентов и комиссий за последние четыре отчетных квартала.

Неустойка (пеня) начисляется с даты невыполнения конкретного обязательства по дату исполнения включительно и оплачивается Заемщиком в даты уплаты процентов по соглашению, до полного исполнения обязательства надлежащим образом. Суммы неустоек (пеней) считаются признанными Заемщиком в дату их уплаты.

7. Заемщик вправе досрочно производить погашение (возврат) Кредитов в течение срока использования. Заемщик вправе полностью или частично досрочно погасить Кредит после истечения срока использования только по согласованию с Кредитором. При этом Заемщик обязан письменно уведомить о досрочном погашении Кредитора не позднее чем за 5 (пять) рабочих дней до даты предполагаемого досрочного погашения Кредита, указав в Уведомлении сумму и дату предполагаемого досрочно погашаемого Кредита.

Кредитор письменно сообщает Заемщику о своем решении в течение 3 (трех) рабочих дней с даты получения Уведомления Заемщика. Неполучение Заемщиком в указанный срок письменного ответа Кредитора означает запрет на досрочное погашение Кредита.

За досрочное погашение Кредита Заемщик уплатит Кредитору Комиссию в размере:

-0,50% от досрочно погашаемой суммы, если срок от даты досрочного погашения до даты планового погашения кредита составляет менее ¼ срока кредита;

-0,65% от досрочно погашаемой суммы, если срок от даты досрочного погашения до даты планового погашения кредита составляет менее ¾ срока кредита;

-0,9% от досрочно погашаемой суммы, если срок от даты досрочного погашения до даты планового погашения кредита составляет свыше ¾ срока кредита.

Комиссия начисляется на сумму досрочно погашаемой задолженности по кредиту. Комиссия уплачивается единовременно в валюте Кредита в дату досрочного погашения Кредита.

2.5. Одобрить сделку, в совершении которой имеется заинтересованность, о предоставлении поручительства открытым акционерным обществом «Ключевский завод ферросплавов» (Поручитель) в обеспечение обязательств по кредитному договору, заключаемому между Закрытым акционерным обществом «Русский Хром 1915» и ОАО Банк ВТБ с суммой кредита 2 500 000 долларов США, на следующих условиях:

1. Срок кредитной линии – 365 дней, с даты подписания Кредитного соглашения.

2. Сумма кредитной линии - 2 500 000 долларов США.

3. Цель кредитования – пополнение оборотных средств.

Процентная ставка – 8,76 % годовых. Порядок уплаты процентов – Ежемесячно, 25 числа, а также в дату окончательного погашения (возврата) Кредитов.

4. Комиссия за обязательство – 0,75 % годовых, уплачивается ежемесячно 25 числа каждого месяца, начиная с даты заключения соглашения, а также в дату окончания срока предоставления кредита. Начисляется на неиспользованную сумму лимита задолженности.

5. Срок использования кредитной линии – Срок окончания использования по кредитной линии с лимитом задолженности – не позднее, чем за 30 календарных дней до даты окончания срока сделки.

6. Срок договоров поручительства 365 (Триста шестьдесят пять) календарных дней с даты заключения Договоров, увеличенный на 3 (Три) года.

7. В обеспечение обязательств предоставить:

7.1. Залог оборудования, принадлежащего на праве собственности ЗАО «Русский хром 1915», расположенного по адресу: Свердловская область, г. Первоуральск, ул. Заводская, 3.

Рыночная стоимость оборудования без НДС = 77 228 000 рублей.

Залоговая стоимость – 50 198 200 рублей.

Обязанность ОАО Банк ВТБ по предоставлению второго транша по кредитной линии в размере 1 015 000,0 (Один миллион пятнадцать тысяч) долларов США возникает после выполнения (соблюдения) ЗАО «Русский хром» дополнительных отлагательных условий, в том числе:

- Заключение Договора о залоге оборудования между ОАО Банк ВТБ и ЗАО «Русский хром 1915» с залоговой стоимостью, покрывающей сумму обязательств по второму траншу.

- Страхование, передаваемого в залог имущества в приемлемой ОАО Банк ВТБ страховой компании с назначением ОАО Банк ВТБ выгодоприобретателем, на сумму на сумму не менее залоговой стоимости имущества, увеличенной на сумму компенсации налоговых последствий для Банка. Срок страхования должен превышать срок действия договора залога не менее чем на 1 месяц. Согласование с филиалом ОАО Банк ВТБ в г. Екатеринбург проекта договора страхования/полиса страхования. Предоставление в Банк оригинала Договора страхования / страхового полиса и документов, подтверждающих оплату страховой премии в полном объеме.

Разрешен последующий залог оборудования в ОАО Банк ВТБ.

7.2 Поручительства:

- Поручительство Гильварга С.И. на всю сумму обязательств (заключение и вступление в силу договора поручительства между ОАО Банк ВТБ и Гильваргом С.И. в срок до 11.10.10г.).

- Поручительство ОАО «Ключевский завод ферросплавов» на всю сумму обязательств.

- Поручительство ООО «Ключевская обогатительная фабрика» на всю сумму обязательств.

Срок договоров поручительства 365 (Триста шестьдесят пять) календарных дней с даты заключения Договоров, увеличенный на 3 (Три) года.

8. Целевое использование - Финансирование обычной хозяйственной деятельности на цели пополнения оборотных средств. Не допускается использование на: финансирование капитальных затрат Заемщика; рефинансирование ранее произведенных затрат и перечисление средств на банковские счета в других кредитных организациях).

9.Неустойки:

9.1. Неустойки с заемщика:

9.1.1. неустойка, начисляемая на сумму просроченной задолженности по основному долгу и взимаемая с Заемщика - 0,02 процента по соответствующей кредитной операции, начисляемая на сумму просроченной задолженности по основному долгу за каждый день просрочки. Начисляется независимо от уплаты процентов. Оплачивается в дату окончательного погашения просроченной задолженности по основному долгу. Считается признанной Заёмщиком в дату её оплаты.

9.1.2. Неустойка, начисляемая на сумму просроченной задолженности по процентам и комиссиям взимаемая с Заемщика - 0,05 процента по соответствующей кредитной операции, начисляемая на сумму просроченной задолженности по процентам или комиссиям, начисленным по кредиту, за каждый день просрочки. Оплачивается в дату окончательного погашения просроченной задолженности по процентам/комиссиям. Считается признанной Заёмщиком в дату её оплаты.

9.1.3. Неустойка в размере 1 % годовых от средней суммы задолженности по основному долгу по данному кредитному соглашению, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком обязательства по поддержанию ежемесячных оборотов по счетам в ОАО Банк ВТБ за период, в котором обязательство по поддержанию кредитовых оборотов было нарушено. Уплата неустойки производится в ближайшую дату уплаты процентов.

Заемщик обязан поддерживать ежемесячных кредитовых оборотов по счетам ЗАО «Русский хром 1915» в Банке, начиная с 1 числа месяца, следующего за месяцем предоставления кредитной линии и до окончательного погашения задолженности в полном объеме, в размере не менее 50% средней суммы необеспеченной залогом имущества задолженности клиента перед Банком и не менее 20% средней суммы обеспеченной залогом имущества задолженности клиента перед Банком.

Обязательство по поддержанию ежемесячных кредитовых оборотов по кредитной сделке устанавливается с учетом кредитовых оборотов по счетам в Банке поручителей ОАО «Ключевский завод ферросплавов» и ООО «Ключевская обогатительная фабрика».

Средняя сумма задолженности Заемщика перед Банком рассчитывается по кредитным линиям как отношение суммы задолженности по основному долгу на каждый день месяца к количеству дней в месяце.

При расчете ежемесячных кредитовых оборотов по счетам в Банке не учитываются:

-полученные кредиты и займы,

-поступления денежных средств в результате выпуска/ продажи/ погашения ценных бумаг,

- поступления по погашению займов, предоставленных третьим лицам,

-проводки «сторно» по расчетным счетам заемщика, возврат заемщику ошибочно перечисленных сумм, а также сумм, ранее перечисленных заемщиком, в связи с неисполнением договоров, хозяйственных сделок и.т.п.,

-переводы со счетов заемщика из других Банков,

-денежные средства, возвращенные с депозитов в Банке,

-суммы конвертации с расчетных счетов в Банке с зачислением на такие же счета в Банке,

-денежные переводы между счетами заемщика в Банке и поступления от третьих лиц, входящих с заемщиком в группу взаимосвязанных заемщиков.

При расчете ежемесячных кредитовых оборотов по счетам в Банке включаются обороты, поддерживаемые заемщиком в соответствии с условиями кредита в виде овердрафта.

Пересчет оборотов по счетам и задолженности в разных валютах производится по курсу Банка России на последний день месяца, за который рассчитываются обороты.

9.1.4. В случае нарушения/невыполнения нижеуказанных обязательств, Заемщик обязуется оплачивать Банку неустойку (пеню) в размере 0,003 процента, начисляемую на сумму основного долга за каждый день неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком указанного обязательства:

А) при привлечении кредитных ресурсов в других банках не позднее 3-х рабочих дней со дня подписания кредитного соглашения уведомить Банк.

Б) предоставлять справку ФНС России, подтверждающую отсутствие задолженности и недоимки перед федеральным бюджетом, бюджетами субъектов РФ, местными бюджетами в размере более 5% чистых активов одновременно с предоставлением бухгалтерской отчетности на соответствующие отчетные даты.

В) предоставлять изменения в учредительные документы и выписку из ЕГРЮЛ, содержащие данные о государственной регистрации указанных изменений - в течение 10 дней с даты внесения изменений в учредительные документы.

Г) Предоставление форм бухгалтерской и прочей отчетности в сроки, установленные нормативными актами, распорядительными документами Банка и отдельными кредитными решениями.

Д) в составе сведений и расшифровок к формам бухгалтерской отчетности, предоставлять справки о размере сумм амортизационных отчислений, уплаченных процентов и комиссий за последние четыре отчетных квартала.

Е) В срок до 13.03.11г в связи с окончанием срока действия отчета ООО «Областной центр экспертизы об оценке переданного в залог имущества № 6639007339-2010-355(6271), дата определения стоимости 13.09.10г, дата составления отчета 20.09.10г, предоставить в Банк обновленный отчет об оценке рыночной стоимости переданного в залог имущества.

Ж) Ежемесячно на каждое первое число в течение 10 (Десяти) рабочих дней, а так же в любое иное время по письменному запросу Банка, сообщать ему о наличии, состоянии, условиях содержания и местонахождении Предмета залога. В случае направления Банком соответствующего запроса, информация должна быть предоставлена в течение 10 (Десяти) календарных дней с даты направления такого запроса.

З) Обеспечить Залогодержателю свободный доступ к месту нахождения Предмета залога для проведения осмотра и проверки условий его содержания.

И) Предоставление Заемщиком справок из ПФР и Фонда социального страхования в течение 30 календарных дней с даты заключения кредитного соглашения.

В случае нарушения/невыполнения Заемщиком в срок до 11.10.2010г заключения и вступления в силу договора поручительства между ОАО Банк ВТБ и Гильваргом С.И. Банк в праве в одностороннем порядке отказаться от предоставления Кредита и/или приостановить предоставление Кредита и/или потребовать исполнения Заемщиком обязательств по Соглашению досрочно в течение 60 дней.

Неустойка (пеня) начисляется с даты невыполнения конкретного обязательства по дату исполнения включительно и оплачивается Заемщиком в даты уплаты процентов по соглашению, до полного исполнения обязательства надлежащим образом. Суммы неустоек (пеней) считаются признанными Заемщиком в дату их уплаты.

9.2. Неустойки с Поручителя:

9.2.1. Неустойка, взимаемая с Поручителей, в размере 0,02 процента по соответствующей кредитной операции от суммы неисполненного или ненадлежащим образом исполненного обязательства за каждый день просрочки.

9.2.2. В случае нарушения/невыполнения нижеуказанных обязательств Поручитель обязуется оплачивать ОАО Банк ВТБ штраф в размере 30 000 рублей за неисполнение или ненадлежащее исполнение каждого обязательства:

А) предоставлять справку ФНС России, подтверждающую отсутствие задолженности и недоимки перед федеральным бюджетом, бюджетами субъектов РФ, местными бюджетами в размере более 5% чистых активов одновременно с предоставлением бухгалтерской отчетности на соответствующие отчетные даты.

Б) предоставлять изменения в учредительные документы и выписку из ЕГРЮЛ, содержащие данные о государственной регистрации указанных изменений - в течение 10 дней с даты внесения изменений в учредительные документы.

В) Предоставление форм бухгалтерской и прочей отчетности в сроки, установленные нормативными актами, распорядительными документами Банка и отдельными кредитными решениями.

Г) в составе сведений и расшифровок к формам бухгалтерской отчетности, предоставлять справки о размере сумм амортизационных отчислений, уплаченных процентов и комиссий за последние четыре отчетных квартала.

Неустойка (пеня) начисляется с даты невыполнения конкретного обязательства по дату исполнения включительно и оплачивается Заемщиком в даты уплаты процентов по соглашению, до полного исполнения обязательства надлежащим образом. Суммы неустоек (пеней) считаются признанными Заемщиком в дату их уплаты.

10. Предоставление ОАО Банк ВТБ права безакцептного списания со счетов ЗАО «Русский хром 1915», ОАО «Ключевский завод ферросплавов», ООО «Ключевская обогатительная фабрика», открытых в ОАО Банк ВТБ.

11. Заемщик вправе досрочно производить погашение (возврат) Кредитов в течение срока использования.

Заемщик вправе полностью или частично досрочно погасить Кредит после истечения срока использования только по согласованию с Кредитором. При этом Заемщик обязан письменно уведомить о досрочном погашении Кредитора не позднее чем за 5 (пять) рабочих дней до даты предполагаемого досрочного погашения Кредита, указав в Уведомлении сумму и дату предполагаемого досрочно погашаемого Кредита.

Кредитор письменно сообщает Заемщику о своем решении в течение 3 (трех) рабочих дней с даты получения Уведомления Заемщика. Неполучение Заемщиком в указанный срок письменного ответа Кредитора означает запрет на досрочное погашение Кредита.

За досрочное погашение Кредита Заемщик уплатит Кредитору Комиссию в размере:

0,50% от досрочно погашаемой суммы, если срок от даты досрочного погашения до даты планового погашения кредита составляет менее ¼ срока кредита;

0,65% от досрочно погашаемой суммы, если срок от даты досрочного погашения до даты планового погашения кредита составляет более ¾ срока кредита;

0,9% от досрочно погашаемой суммы, если срок от даты досрочного погашения до даты планового погашения кредита составляет свыше ¾ срока кредита.

Комиссия начисляется на сумму досрочно погашаемой задолженности по кредиту. Комиссия уплачивается единовременно в валюте Кредита в дату досрочного погашения Кредита.

12. Кредитор имеет право в одностороннем порядке отказаться от предоставления Кредита и/или приостановить предоставление Кредита и/или потребовать исполнения Заемщиком обязательств по Соглашению досрочно при наличии обстоятельств, свидетельствующих о том, что предоставленный Кредит не будет возвращен в срок, а также в любом из следующих случаев:

- размер краткосрочных обязательств Заемщика (сумма строк 610 и 960 бухгалтерского баланса на последнюю отчетную дату в части выданных по поручению Заемщика гарантий на срок до 1 года и предоставленных им поручительств и залогов в обеспечение обязательств третьих лиц на срок до 1 года, с учетом краткосрочных (со сроком погашения в течение 1 года) обязательств, принятых после отчетной даты), превысит размера 4-х среднемесячных выручек Заемщика за последние 4 квартала;

- размер краткосрочных и долгосрочных обязательств Заемщика (сумма строк 510, 610 и 960 бухгалтерского баланса на последнюю отчетную дату в части выданных по поручению Заемщика гарантий и предоставленных им поручительств и залогов за третьих лиц с учетом обязательств, принятых после отчетной даты), превысит две среднеквартальных выручки Заемщика за последние 4 квартала.

При определении суммы предоставленных Заемщиком поручительств и залогов в обеспечение обязательств третьих лиц не учитываются поручительства и залоги, предоставленные по кредитам, предоставленным Банком.

13. Досрочное расторжение Кредитного соглашения при обоюдном согласии Банка и Заемщика, возможно при оформлении в письменном виде и подписанном с обеих сторон

2.6. Одобрить сделки, в совершении которых имеется заинтересованность, которые могут быть совершены открытым акционерным обществом «Ключевский завод ферросплавов» с ОАО Банк ВТБ в будущем в процессе осуществления Обществом его обычной хозяйственной деятельности. Общая предельная сумма, на которую могут быть совершены такие сделки, а также сделки по получению и предоставлению поручительств, залогов, займов, кредитов, составляет 1 000 000 000 (один миллиард) рублей.

2.7. Дата составления протокола общего собрания.: 07.10.2010

3. Подпись

3.1. Наименование должности, И.О. Фамилия уполномоченного лица эмитента: Президент ОАО "УК "РосСпецСплав" В.Г. Григорьев

3.2. Дата: 07.10.2010г