СОГЛАСОВАНО
Начальник Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу г. Москва	

 «	_	»		20		 года	

	М. П.

Изменения №3,
вносимые в устав
Открытого акционерного общества «Спиритбанк»
ОАО «Спиритбанк»,

основной государственный регистрационный номер кредитной организации 1027100000014,	
дата государственной регистрации кредитной организации	 02 августа 2002 года,	
регистрационный номер кредитной организации, присвоенный ей Банком России,                        2053 от 03 июля 1998 года.	

1.	Дополнить пункт 13.2 подпунктами следующего содержания:

          « 27) утверждение стратегии управления рисками и капиталом кредитной организации, в том числе в части обеспечения достаточности собственных средств (капитала) и ликвидности на покрытие рисков как в целом по кредитной организации, так и по отдельным направлениям ее деятельности, а также утверждение порядка управления наиболее значимыми для кредитной организации рисками и контроль за реализацией указанного порядка;
28) утверждение порядка применения банковских методик управления рисками и моделей количественной оценки рисков (в случае, предусмотренном статьей 72.1 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»), включая оценку активов и обязательств, внебалансовых требований и обязательств кредитной организации, а также сценариев и результатов стресс-тестирования;
29) утверждение порядка предотвращения конфликтов интересов, плана восстановления финансовой устойчивости в случае существенного ухудшения финансового состояния кредитной организации, плана действий, направленных на обеспечение непрерывности деятельности и (или) восстановление деятельности кредитной организации в случае возникновения нестандартных и чрезвычайных ситуаций, утверждение политики кредитной организации в области оплаты труда и контроль ее реализации;
30) проведение оценки на основе отчетов службы внутреннего аудита соблюдения единоличным исполнительным органом кредитной организации и коллегиальным исполнительным органом стратегий и порядков, утвержденных Советом директоров;
31) принятие решений об обязанностях членов Совета директоров, включая образование в его составе комитетов, а также проведение оценки собственной работы и представление ее результатов Общему собранию участников кредитной организации;
32) утверждение кадровой политики кредитной организации (порядок определения размеров окладов руководителей кредитной организации, порядок определения размера, форм и начисления компенсационных и стимулирующих выплат руководителям кредитной организации, руководителю службы управления рисками, руководителю службы внутреннего контроля кредитной организации и иным руководителям (работникам), принимающим решения об осуществлении кредитной организацией операций и иных сделок, результаты которых могут повлиять на соблюдение кредитной организацией обязательных нормативов или возникновение иных ситуаций, угрожающих интересам вкладчиков и кредиторов, включая основания для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитной организации, квалификационные требования к указанным лицам, а также размер фонда оплаты труда кредитной организации).
2. Подпункт 27 пункта 13.2 считать подпунктом тридцать три и изложить в следующей редакции:
«33)  иные вопросы, предусмотренные Федеральным законом  «Об акционерных обществах», Федеральным законом «О банках и банковской деятельности» и  настоящим Уставом.

Изменения внесены Решением Банка ЗЕНИТ (открытого акционерного общества) – единственного акционера  открытого акционерного общества «Спиритбанк», от 16 июня 2014 года.	

Председатель Правления 
ОАО «Спиритбанк»	                В.М. Алексашин